Tracking Down Erros conta bancária para o seu negócio

Periodicamente, você precisa conciliar contas bancárias do seu negócio contra as declarações fornecidas pelo banco. Idealmente, o seu equilíbrio e balanço do banco ajustado por transações ainda não mostradas na declaração deve corresponder. Se não o fizerem, você precisa descobrir o porquê:

• Se o saldo bancário é maior do que o seu equilíbrio, certifique-se de que todos os depósitos listadas pelo banco aparecem na conta de dinheiro em seus livros. Se você achar que o banco apresenta um depósito que você não tem, você precisa fazer algum trabalho de detetive para descobrir o que esse depósito foi e adicionar os detalhes a seus registros contábeis.

  Além disso, certifique-se de que todos os cheques tenham sido esclarecidos. Seu saldo pode estar faltando uma verificação que deveria ter sido listado em cheques pendentes.

• Se o saldo bancário é menor do que o seu equilíbrio, certifique-se de que todos os cheques listados pelo banco são registradas em sua conta de dinheiro. Você pode ter perdido um ou dois cheques que foram escritos, mas não registrados corretamente.

  Você também pode ter perdido um depósito que você tenha listado em sua conta Caixa e você pensou que o banco já deveria ter mostrado como um depósito, mas ainda não estava no comunicado. Se você notar um depósito em falta no extrato bancário, tenha certeza de ter o seu comprovante de depósito e verificar com o banco para garantir que o dinheiro está na conta.

• Se todos os depósitos e cheques estão corretas, mas você ainda vê a diferença, sua única opção é verificar a sua matemática e certificar-se de todos os cheques e depósitos foram inseridas corretamente.

Se um erro de conta bancária é apenas uma questão de centavos, você provavelmente não precisa desperdiçar seu tempo tentando encontrar o erro, e você pode simplesmente ajustar o equilíbrio em seus livros. Mas, se a diferença é uma quantidade significativa para o seu negócio, você deve tentar rastreá-lo. Você nunca sabe exatamente o que as contas são impactados por um erro ou como essa diferença pode afetar o seu lucro ou perda.