Como organizar seus registros financeiros
Você tem registros financeiros que você não sabe o que fazer com? Você tem pilhas de contas não abertos? Você forçar para fora no tempo do imposto tentando encontrar todos os seus documentos necessários? E você está faltando um sistema de gestão de toda essa confusão? Bem, você não está sozinho. A maioria das pessoas pode usar uma casa financeira profunda limpeza agora e uma manutenção regular pouco para manter seus registros financeiros em boa forma.
Se você está pronto para colocar um fim à confusão, os seguintes passos podem orientá-lo no caminho da organização:
Reúna todos os seus documentos financeiros.
Isto deve incluir papelada, facturas e correspondência fechada.
Estabelecer um sistema de arquivamento.
Use a tabela a seguir como um guia para organizar seus arquivos pessoais. Para a maioria dos temas principais, você precisa de apenas um arquivo. Você pode achar que menos ou mais arquivos são necessários, dependendo da sua situação pessoal, preferências, ou o número de documentos que você tem para um arquivo particular.
Pasta O que manter Há Advisors Lista de nomes, endereços, números de telefone e endereços de e-mail addressesof as pessoas importantes em sua vida financeira. Auto Carro ou caminhão título e registro de manutenção. Contas bancárias Mantenha o seu extrato mensal até que se reconciliou ea declaração nextmonthly veio em. Bills Devido Imediatamente após a abertura mail, contas de arquivo você tem que payhere. contratos acordos legais (como os papéis do divórcio) e employmentcontracts. Cartões de crédito Um relatório anual de crédito, seu extrato mensal atual, andolder declarações que contêm itens caros que são underwarranty através de sua empresa de cartão de crédito. Educação registros de inscrição, diplomas, certificados, cartões de grau, transcrições e relatórios de progresso. Emprego manual do funcionário e manual de benefícios, holerites (themost recente, se cumulativa de dados aparece no topo), employeeevaluations, resum atual. Cuidados de saúde registros médicos, informações vacinação, recibos. Início Reparação e Manutenção Registros e recibos para qualquer serviços de casa, reparos, orequipment (tais como máquinas de cortar relva). Seguro Quaisquer apólices de seguros que você tem: casa, vida, automóvel, propriedade pessoal médico, e assim por diante. investimentos extratos bancários de conta de investimento, registros de contas de corretagem, extratos de fundos mútuos, planos de aposentadoria, IRAs, e otherinvestments. empréstimos Todos os documentos relativos a um empréstimo durante o tempo que você deve moneyon o empréstimo. Ler materiais financeiros importantes que você vai ler em um momento moreconvenient. Arquivá-lo no lugar apropriado após a leitura. Registros fiscais W-2s, 1099s, recibos de contribuição de caridade, e outras itemspertaining para o ano fiscal atual. Mantenha declarações fiscais e supportingdocuments por pelo menos três anos. Façam Enquanto se aguarda a projectos relacionados com finanças. Utilities extratos mensais atuais para água, gás, energia elétrica, telefones e TV a cabo ou por satélite. garantias Mantenha as informações de garantia em arquivo até que um item é nenhuma garantia longerunder. Wills, Trusts, e Planejamento Estate Todos, documentos atuais executadas de planejamento imobiliário, bem como alist das denominações beneficiários. Separe a sua papelada em quatro pilhas: contas a pagar, para fazer a / Leitura, Arquivo e Shred.
Coloque as contas a pagar pilha no seu novo arquivo Devido Bills, coloque os papéis em sua To Do / Read pilha em seu novo para fazer ou Leia arquivos, arquivar todos os itens em sua pilha de arquivos em seus arquivos apropriados e rasgar os papéis restantes .
Toda vez que você recuperar o e-mail ou obter documentação adicional do trabalho, a partir do banco, e assim por diante, siga imediatamente os passos 3 e 4.