Portfolio Management - Revisão para o Exame Série 7

Em vez de apenas recomendando aleatoriamente títulos para os clientes ou potenciais clientes, você é esperado para saber por que você está recomendando esses valores. Normalmente, a maioria das empresas de corretagem têm os seus próprios analistas que são responsáveis ​​por fazer a pesquisa e recomendando que os valores mobiliários os representantes registrados devem promover.

Para o exame Série 7, você precisa saber como fazer recomendações apropriadas com base em seus clientes e suas necessidades individuais.

questões práticas

1. Todos os seguintes títulos têm risco de reinvestimento EXCETO

   contas A. Tesouro

   notas B. Tesouro

   títulos C. receita municipal

   títulos GO municipal D.

   Resposta: A. títulos do Tesouro

   risco de reinvestimento é o risco de investimento adicional tomado com juros ou dividendos recebidos. notas do Tesouro, títulos de receita, e títulos GO (obrigação geral), todos têm risco de reinvestimento, porque eles pagam juros. No entanto, os títulos do Tesouro (T-bills) não têm risco de reinvestimento, porque eles são emitidos a desconto e amadurecer pelo valor nominal. Portanto, não há pagamentos de juros efectuados ao longo do caminho para reinvestir.

2. Um de seus clientes ricos é no mais alto escalão e tem uma carteira com uma mistura agradável de títulos corporativos e ações. Qual seria a melhor recomendação para ajudar a rodada cliente a sua carteira?

   títulos do Tesouro A. EUA

   B. títulos municipais

   C. REITs

   D. CMOs

   Resposta: títulos municipais B.

   Porque o seu cliente está no mais alto escalão, ele deve ter alguns investimentos favorecidos de impostos, como títulos municipais ou fundos de títulos municipais, em sua carteira. Porque a juros recebidos de títulos municipais é federal tax-free, os investidores suporte de imposto de renda alta economizar mais dinheiro dos impostos, investindo neles.

3. Um cliente quer comprar um título que não se encaixa seus objectivos de investimento. Depois de fazê-lo ciente desse fato, ele decide que ele quer ir adiante com a compra de qualquer maneira. O que você deveria fazer?

   A. recusar a ordem.

   B. Alterar objectivos de investimento do cliente.

   C. Fale sobre isso com um principal antes de tomar a ordem.

   D. tomar a ordem e marcar o bilhete de ordem como # 147 não solicitado # 148.;

   Resposta: D. tomar a ordem e marcar o bilhete de ordem como # 147 não solicitado. # 148-

   Você não tem que se recusam a ordem, a menos que a ordem é a compra de um programa de participação direta. Neste caso, você só tem que marcar o bilhete de ordem como # 147 não solicitado # 148- e tomar o comércio.