Objectivos de Investimento abordados no exame Série 7

Os investimentos não são exatamente one-size-fits-all, por isso pedir a um cliente sobre os seus objectivos de investimento pode ser uma ajuda real para a Série 7 e do mundo real. Como um especialista financeiro, é provável que você tem que ajudar os clientes a fixar para baixo o que seus objetivos devem ser. Aqui estão alguns objectivos de investimento possíveis:

  • Preservação do capital: Investir em títulos seguros, como títulos do Governo dos EUA, títulos municipais, títulos corporativos de alto-classificado, e assim por diante

  • Renda atual: Investir em valores mobiliários (como títulos, ações preferenciais, fundos de renda, e assim por diante) que vai oferecer juros ou dividendos de caixa

  • crescimento de capital: Investir em ações de relativamente novas empresas ou aqueles que têm um elevado potencial de crescimento

  • O retorno total: Investir em uma combinação de ações e títulos, olhando tanto para o crescimento e renda

  • vantagens fiscais: Investir em valores mobiliários (como títulos municipais, programas de participação direta, planos de aposentadoria, e assim por diante) que dão benefícios fiscais

  • Liquidez: Olhando para a compra de títulos que podem ser comprados e vendidos facilmente

  • Diversificação: O investimento em títulos de várias empresas diferentes, municípios e ou o governo / EUA para compensar o risco associado com apenas possuir um segurança

  • Especulação: Investir em títulos com maior risco, na tentativa de maximizar os lucros, se os títulos mover na direção certa

  • lucros comerciais: Olhando para comprar e vender títulos em uma base constante

  • A longo prazo ou de curto prazo: Olhando para amarrar dinheiro para qualquer um longo tempo ou um tempo curto

Ao recomendar títulos aos seus clientes, você precisa para fazer recomendações que se encaixam seus objetivos de investimento. Alguns clientes podem se encaixar em mais de uma categoria (por exemplo, à procura de diversificação e liquidez). Todos os clientes devem ter uma carteira diversificada (próprias vários títulos e / ou tipos de títulos diferentes). Se um cliente não pode dar ao luxo de diversificar, você quer recomendar fundos mútuos.

A pergunta seguinte testa sua capacidade de responder a uma pergunta sobre os objetivos de investimento.

Mr. Johnson é um investidor de 60 anos de idade, que é investido fortemente no mercado. Sr. Johnson está olhando para investir em mais títulos com um elevado grau de liquidez. Qual dos seguintes investimentos são você menos propensos a recomendar?

(A) DPPs
(B) estoques da Blue-chip
(C) T-bills
(D) Os fundos de investimento

A resposta correta é Choice (A). Porque o Sr. Johnson está à procura de títulos com um alto grau de liquidez, você é menos propensos a recomendar DPPs, ou sociedades limitadas, porque são investimentos difícil de entrar e sair. Você precisa para pré-qualificação do investidor eo investidor tem de ser aceite pelo parceiro geral. ações blue-chip, T-bills, e fundos de investimento podem ser comprados e vendidos com bastante facilidade.

Semelhante

menu