Securities embalados e o Exame Série 7
títulos empacotados incluem empresas de investimento (fundos de investimento e fundos fechados), fundos de investimento imobiliário, anuidades, e assim por diante. A ideia é oferecer aos investidores uma forma de diversificar as suas carteiras com um relativamente pequeno investimento de dinheiro. Para o exame Série 7, você precisa entender os diferentes tipos de fundos e como fazer recomendações de investimento adequadas.
questões práticas
Qual dos seguintes tipos de sociedades de investimento investe numa carteira fixa de valores mobiliários e não cobra taxas de gestão?
A. UIT
B. REIT
C. rosto empresa montante certificado
fundo mútuo D.
Resposta: A. UIT
UITS (fundos de investimento unitários) investir em uma carteira fixa de títulos. Porque a confiança é uma carteira fixa, a confiança não precisa de um gerente para supervisionar o dinheiro investido. Portanto, UITS não cobram uma taxa de administração.
Durante a leitura de um jornal, uma avisos dos investidores de que o NAV de um fundo aumentaram em US $ 0,80, enquanto o POP diminuiu em US $ 0,20. Que tipo de fundo é que isto tem de ser?
A. open-end
B. fechado
C. sem carga
D. equilibrada
Resposta: B. fechado
Em ambos os fundos abertas e fechados, o NAV indica o desempenho da carteira do fundo. Se o NAV (Net Asset Value) e POP (preço da oferta pública) se movem em direções opostas, o fundo deve ser um fundo fechado.
O preço de um fundo fechado depende não só sobre o desempenho dos títulos detidos, mas também sobre a oferta ea procura. Em um fundo aberto, o NAV e POP deve mover na mesma direção porque o preço depende exclusivamente do desempenho dos títulos detidos pelo fundo.
Todas as seguintes são verdadeiras sobre os fundos do mercado monetário, EXCETO
A. Eles oferecem um recurso de gravação de cheque como forma de resgate de ações.
B. Os investidores estão proibidos de resgate do fundo do mercado monetário por um ano.
C. Eles estão sem carga.
D. Eles calcular dividendos diária e creditá-los mensalmente.
Resposta: B. Os investidores estão proibidos de resgate do fundo do mercado monetário por um ano.
fundos do mercado monetário são tipos de fundos de investimento que detêm títulos de dívida de curto prazo. O NAV do fundo é fixado em US $ 1. Eles oferecem um recurso de escrita de verificação, eles estão sem carga (sem comissão de venda), e eles calcular dividendos diária e creditá-los mensalmente. No entanto, os investidores não estão proibidos de resgatar seus fundos para um ano- que pode resgatar a qualquer momento.