5 dicas para simplificar a impostos relacionados com o investimento

Para algumas pessoas, a actividade de investimento realmente complica a preparação anual de retorno de imposto. Na verdade, sem muita dificuldade, algumas pessoas conseguem assim complicar suas declarações de imposto devido ao seu investimento, que o investidor não tem esperança de preparar um tal retorno si e pode precisar de ir ao alto preço profissional para a preparação do retorno de imposto.

Felizmente, alguns truques simples pode simplificar muito a contabilização de impostos relativos a actividades de investimento da pessoa. E os truques podem permitir que um investidor para preparar o seu regresso si ou a um custo razoável.

Dica # 1: Comércio de contas com vantagem fiscal

Se você está indo para o comércio ativamente (regularmente e activamente a compra de ações e títulos), mova que a atividade a uma conta de impostos diferidos, como um auto-dirigida IRA.

negociação tributável cria muito trabalho em um retorno de imposto - incluindo muitos detalhes na programação D (do formulário 1040), os ganhos e perdas de capital, ea forma relacionada 8949, vendas e outras alienações de bens de capital. Mas movendo a negociação em conta de impostos diferidos, todo este trabalho se evapora. Esta abordagem também elimina um dos gatilhos comuns para IRS auditorias correspondência: Corretor rendimentos incompatíveis devido a actividades de investimento.

Dica # 2: O comércio de um determinado segurança dentro de uma única conta

Se você deve negociar uma conta de passivo, não deixe de negociar qualquer segurança (ações na Apple, Inc., por exemplo) apenas em uma única conta.

Em outras palavras, se você tiver uma conta Schwab, uma conta Trade E *, e uma conta Fidelity, não negociar ações na maçã em todas as três contas. Você não será capaz de aplicar facilmente as regras de lavagem venda se você espalhar sua negociação. E você não será capaz de evitar ter um cheque contador competente para as vendas-que lavagem será caro.

Dica # 3: Evite contas externas

Congresso tem aumentado consideravelmente o custo de investidores norte-americanos a investir dinheiro em contas offshore. Assim, portanto, você quer evitar estas opções para que possa evitar anualmente a preparação da Forma 8938, Declaração de Ativos Financeiros Estrangeiros especificado e Forma TD F 90-22,1, Relatório do Banco Estrangeiro e as contas financeiras.

Dica # 4: Não gotejamento em uma conta tributáveis

Muitas pessoas gostam de usar programas de reinvestimento de dividendos, ou gotejamentos, para aumentar seus investimentos em ações de dividendos a pagar. Tais programas são convenientes e se somam ao longo do tempo.

No entanto, se você participar de pinga dentro de uma conta de passivo, você cria um grupo de trabalho para si mesmo. Você precisa controlar cuidadosamente incrementos em uma base regular durante o tempo que detêm ações e reinvestir os dividendos para que possa um dia calcular o ganho ou perda.

O truque aqui, então, quer seja para evitar gotejamentos, ou usá-los dentro de contas de impostos diferidos, onde você não precisa se preocupar com os cálculos de ganhos de capital.

Dica # 5: Entenda como funciona a contabilidade parceria

Antes de investir em uma parceria certifique-se entender como a contabilidade parceria funciona. A maioria dos pequenos investidores não. E, como resultado, eles às vezes ficam surpresas terríveis no tempo do imposto.

Por exemplo, você provavelmente deve qualquer um dos estados em que uma parceria de investimento opera um retorno de imposto não-residente. Então não se esqueça que você está pronto para isso.

Outro exemplo: Nada a complexidade do que está acontecendo dentro de uma parceria está escondido. Essa complexidade simplesmente flui através da declaração de imposto de parceria e depois para declarações de imposto do parceiro individuais através da parceria Horário K-1.

Assim, se você está investindo em parceria petróleo e gás com subsídios de esgotamento ou de fundos de hedge com transações reportáveis, você quer primeiro certifique-se que você sabe como lidar com todas essas coisas. Ou, certifique-se que você está confortável pagando alguém para lidar com este material.