Conteúdo Companion para o pagar menos imposto E-Book em seus investimentos em um dia por canadenses For Dummies

Aqui estão algumas estratégias rápidas e fáceis para ajudar você a economizar em sua conta de imposto no Canadá. Se você está empregando todas estas táticas, você recebe um A + para ter seus impostos geridos durante todo o ano!

Abra um TFSA

O (agora não tão) nova conta livre de impostos de poupança (TFSA), lançado em 2009, é o lugar ideal para colocar até US $ 5.000 da poupança (por ano!) E ter renda livre de impostos e / ou ganhos para a vida. As retiradas não são tributados, não afetam negativamente a sua elegibilidade para os benefícios testados pelo governo, e podem ser re-contribuiu o seguinte ano civil.

Maximizar suas contribuições RRSP

Tirar partido de um dos últimos grandes paraísos fiscais. Um RRSP (Registered Retirement Savings Plan) é um arranjo que permite que você salve a sua aposentadoria em uma base amigável de impostos. Fundos que contribuem não são tributados até que você retirá-los. A contribuição máxima que você pode fazer para 2012 é de 18 por cento de sua renda se rendeu a um máximo de US $ 22.970, e este montante serão indexados anualmente.

Configurar um RRSP conjugal

O principal benefício de um RRSP conjugal é que os fundos retirados geralmente podem ser tributados nas mãos de um cônjuge de baixa renda.

Pense sobre a abertura de uma RDSP para uma pessoa com deficiência

Se você ou alguém que você gosta tem uma deficiência, considerar a abertura de um plano de poupança de deficiência registrada (RDSP). Contribuições para RDSPs, limitado a US $ 200.000 ao longo da vida do beneficiário desativado, pode ser aumentada em até US $ 90.000 em Canadá subsídios e obrigações Deficiência poupança.

Ganhe renda de investimento fiscal eficiente

Se você maxed para fora seu TFSA (tributação da poupança conta gratuita) e contribuições RRSP, considere a renda de investimento fiscal eficiente fora destes planos abrigada de impostos, investindo em ações canadenses que pagam dividendos, os dividendos que se qualificam para o crédito fiscal de dividendos e para ganhos de capital, que são apenas metade tributável.

Abra RESPs para os seus filhos

As crianças são definitivamente um investimento! Não se esqueça de fazer pelo menos US $ 2.500 de contribuições para o plano de poupança de educação registrado de cada criança (RESP) este ano para aproveitar os US $ 500 Canada Education Savings Grant. Você também pode ser capaz de recuperar o atraso em CESGs perdidas de anos anteriores.

Explorar divisão de pensão

Se você recebeu rendimentos de pensões no ano, certifique-se de investigar se dividir até a metade que a renda com o seu cônjuge ou parceiro faz sentido quando você arquiva seu retorno de imposto.

Considere a divisão de renda

A estratégia de renda-splitting conjugal, onde os de renda mais elevada cônjuge ou parceiro empréstimos fundos para o cônjuge ou parceiro de baixa renda para investir, pode ser ideal, dada a baixa recorde prescrito taxa de juros, que está actualmente fixado em 1 por cento (e continuará a ser em 1 por cento, pelo menos até 31 de dezembro de 2012).

Doar # 147 em espécie # 148- para a caridade

Quando planear a sua doação caritativa para o ano, considere doar títulos apreciados diretamente para sua instituição de caridade de sua escolha. Você recebe um recibo de imposto para o valor total dos títulos que você doados e pagar nenhum imposto sobre os ganhos de capital auferidos.

Planejar agora para evitar um reembolso de imposto

Se você receber regularmente um grande reembolso de imposto a cada primavera - diz, porque você é elegível para o crédito de imposto da criança - considerar a aplicação de uma redução do imposto na fonte usando CRA forma T1213. (Você precisa preencher o formulário de cada ano.)