Como simplificar Impostos Investimento Relacionadas

Para algumas pessoas, a actividade de investimento dificulta enormemente a preparação anual de retorno de imposto. Na verdade, sem muita dificuldade, algumas pessoas conseguem assim complicar suas declarações de imposto devido ao seu investimento, que o investidor não tem esperança de preparar um tal retorno si. . . e pode até mesmo necessidade de ir para profissional de alto custo para o retorno da preparação do imposto.

Felizmente, alguns truques simples pode simplificar muito a contabilização de impostos relativos a actividades de investimento da pessoa. E os truques podem permitir que um investidor para preparar o seu regresso si ou a um custo razoável.

Comércio de contas fiscais favorecidos

Se você está indo para o comércio ativamente (regularmente e activamente a compra de ações e títulos), localize que a atividade em uma conta de imposto diferido, como um auto-dirigida IRA.

negociação tributável cria muito trabalho em um retorno de imposto - incluindo muitos detalhes sobre a programação D e as respectivas 8949. Mas movendo a negociação em conta impostos diferidos, todo este trabalho se evapora. Esta abordagem também elimina um dos gatilhos comuns para IRS auditorias correspondência: Corretor rendimentos incompatíveis devido a actividades de investimento.

Negociar um determinado segurança dentro de uma única conta

Se você deve negociar uma conta de passivo, não deixe de negociar qualquer segurança (ações na Apple Computer, por exemplo) apenas em uma única conta.

Em outras palavras, se você tiver uma conta Schwab, uma conta de Comércio e * e uma conta Fidelity, não negociar ações na Apple Computer em todas as três contas. Você não será capaz de aplicar facilmente as regras de lavagem venda se você espalhar sua negociação. E você não será capaz de evitar ter um cheque contador competente para as vendas de lavagem - o que vai ser caro.

Evite contas externas

Congresso havia aumentado bastante o custo de investidores norte-americanos a investir dinheiro em contas offshore.

Assim, você quer, portanto, para evitar estas opções (assim você pode evitar anualmente a preparar o formulário de 8938 eo formulário TDF 90.22.1).

Não por gotejamento em uma conta tributáveis

Muitas pessoas gostam de usar programas de reinvestimento de dividendos, ou gotejamentos, para aumentar seus investimentos em ações de dividendos a pagar. Tais programas são convenientes e se somam ao longo do tempo.

No entanto, se você participar de pinga dentro de uma conta de passivo, você cria um grupo de trabalho para si mesmo. Você precisa cuidado acompanhar os incrementos na base ao longo das décadas que você mantenha as ações e reinvestir os dividendos para que possa um dia calcular o ganho ou perda.

O truque aqui, então, quer seja para evitar a pinga ... ou usá-los dentro de contas de impostos diferidos, onde você não precisa se preocupar com os cálculos de ganho de capital.

Saiba como contabilidade parceria funciona antes de investir através de uma parceria

Antes de investir em uma parceria certifique-se entender como a contabilidade parceria funciona. A maioria dos pequenos investidores não. E, como resultado, eles às vezes ficam surpresas terríveis no tempo do imposto.

Por exemplo, você provavelmente deve qualquer um dos estados em que uma parceria de investimento opera um retorno de imposto não-residente. Então não se esqueça que você está pronto para isso.

E outro exemplo: Nada a complexidade do que está acontecendo dentro de uma parceria está escondido. Essa complexidade simplesmente flui através da declaração de imposto de parceria e depois para declarações de imposto do parceiro individuais através da parceria K-1.

Assim, se você está investindo em parceria petróleo e gás com subsídios de esgotamento ou de fundos de hedge com transações reportáveis, você quer primeiro certifique-se que você sabe como lidar com todas essas coisas - ou, tirando isso, que você está confortável pagando alguém para lidar com este material.