Como usar Investment Advisors Sabiamente para uma relação de confiança
consultores de investimento pode tornar sua vida como agente fiduciário mais fácil. Eles passam o tempo todo profissional pesquisando empresas e ler balanços e relatórios anuais. Seu trabalho é estar no topo de qualquer tipo de investimento que se especializam em de modo que você não precisa. Ao contratar um consultor, você deve estabelecer limites, ter certeza de obter o tipo certo de conselheiro por sua confiança, não se limite a um conselheiro, e permanecer em estreita comunicação com o conselheiro.
Seu trabalho é ser muito específico sobre o que suas expectativas são quando a contratação de um consultor de investimentos. Ao contratar um consultor, manter os seguintes pontos em mente:
Estabelecer limites. Se você não dá uma parâmetros conselheiro, você está dando o assessor muita responsabilidade. Você pode razoavelmente assumir que o conselheiro provavelmente não quer perder o seu negócio, mas se você mostrar-lhes o contrário, eles provavelmente vou assumir que você não tem idéia do que eles estão fazendo, não vai ser capaz de ler os seus relatórios, e não vai incomodar a fazer perguntas.
Certifique-se de que você obtenha o tipo certo de conselheiro por sua confiança. Nem todos os consultores especializados em todos os tipos de investimentos. Você pode encontrar assessores para cada tipo de investimento e combinação de tipos. Se você está procurando para a produção de renda, mas não são muito incomodado se você não ver enormes ganhos de capital na conta, você quer um consultor que se especializa em títulos.
Talvez a confiança ainda não tem um beneficiário renda ativa, e toda a renda está se acumulando na confiança. Nesse caso, você pode ser mais propensos a querer um conselheiro que é especializada em empresas em crescimento, que geralmente pagam uma pequena dividendos e concentrar-se em aumentar o tamanho e valor da empresa.
Não se limite a um conselheiro. Você pode precisar de apenas um conselheiro, ou você pode querer mais do que um. Se a confiança é grande, você pode não querer colocar todos os seus ovos em uma cesta com um assessor. Se você sentir que você não está recebendo o serviço ou o resultado de que necessita qualquer conselheiro particular, não hesite em tomar a confiança dele ou dela.
Não é o seu dinheiro, então ele ou ela tem muito pouco em jogo. Você, por outro lado, tem que responder aos beneficiários de renda e os remaindermen que recebem o que sobrou na relação de confiança após o término do interesse do beneficiário da renda.
Permanecer em estreita comunicação com o conselheiro. Qualquer consultor de investimento que vale o seu sal envia relatórios mensais ou trimestrais. Leia com atenção. Embora ele ou ela funciona para você, o dinheiro muitas vezes leva as pessoas a se comportar mal, e esses conselheiros tenham acesso a lotes do mesmo.
Se algo não parece certo para você, tais como taxas que parecem números elevados ou enormes de compras e / ou vendas, muitas vezes por um pequeno número de ações em que as mesmas empresas, fazer perguntas. Se você não está absolutamente satisfeito com as respostas, para pedir uma opinião de um profissional de sua confiança.