Como selecionar um consultor financeiro pessoal
consumidores mais experientes entrevistar alguns assessores financeiros diferentes para aprender mais sobre o passado de cada um deles, a experiência, especialidades, e clientela-alvo, bem como suas habilidades de escuta e estilos de comunicação. Ao procurar um consultor financeiro, primeiro envie a entrevista Questionário Consultor Financeiro incluído aqui, analisar as respostas de cada conselheiro, em seguida, visitar com dois ou três assessores potenciais através do telefone. Depois que você identificou os conselheiros que pode melhor atender às suas necessidades, pedir uma reunião get-familiarizar sem compromisso e se reunir com eles em pessoa antes de fazer um compromisso ou assinar qualquer contrato.
Clique aqui para baixar e imprimir a entrevista Questionário Financial Advisor.
Este questionário foi concebido para ajudá-lo a conhecer muito mais sobre um consultor financeiro em potencial antes da reunião com ele ou falar com ele ao telefone. Se um conselheiro se recusa a preencher este questionário, que diz muito sobre a sua atitude ou sua agenda. Nesse caso, continuar com outros consultores que irão satisfazer este pedido.
Aqui estão mais algumas diretrizes gerais como você ir sobre sua busca para o consultor financeiro direita:
Algumas das coisas mais reveladoras que você pode encontrar-se sobre um consultor financeiro tem a ver com isso ele entrou em serviços de planejamento ou de assessoria financeira em primeiro lugar. Você pode querer encontrar uma pessoa que tem uma paixão sincera e profunda para servir. Muitos consultores financeiros pessoalmente tenho vivido eventos de vida que você pode estar sofrendo, e sua visão pessoal pode ser extremamente valioso para você.
Outra questão fundamental é não apenas como um consultor é compensado, mas o quanto isso conselheiro será compensada se você está a trabalhar com ele. Você não pode comparar preços e serviços dos consultores, sem ter esse tipo de detalhe. E não se esqueça sobre os conflitos de interesse relacionados com a compensação. Se um conselheiro faz $ 1.000 recomendando uma estratégia ou investimentos e US $ 5.000 recomendar outro, há um conflito de interesses.
Muitos consultores financeiros, especialmente, consultores veteranos independentes e assessores só de taxas, requerem mínimos. Esses valores mínimos podem ser do tamanho de sua conta de investimento, sua renda ou patrimônio líquido, ou as receitas anuais que você gera para o conselheiro. Se você é um do-it-yourselfer ou você está procurando uma segunda opinião ou avaliação de uma só vez, você muito provavelmente não irá beneficiar de muitos dos requisitos mínimos desses assessores.
Será que o consultor prospectivo estar orgulhosos e honrados em tê-lo como um cliente? Se acontecer de você ser alguém que mal faz exigências mínimas de um conselheiro, ou o conselheiro deve fazer arranjos especiais ou renunciar mínimos para acomodá-lo, mais cedo ou mais tarde, você pode achar que você não está recebendo a atenção e serviço personalizado que você precisa e merecem.
Certifique-se de obter um contrato escrito do orientador que você selecionar, descrevendo exatamente o que o consultor financeiro irá fornecer para você, o quanto os serviços vão custar no total, o que você deve fornecer para obter este trabalho concluído, e quando você vai receber a final produto.