Encontrar um conselheiro financeiro no Canadá: Recursos de web para os canadenses
Um bom conselheiro financeiro pode falar com você através de seu pânico, orientá-lo através das participações em sua carteira, e reafirmar sua estratégia de investimento. No Canadá, ambos registrados planejadores financeiros e profissionais certificadas, planejador financeiro têm requisitos mínimos para a educação e aderir a um código de ética. Os seguintes sites podem ajudá-lo em sua busca por um consultor financeiro canadense confiável:
Organização Reguladora da Indústria de Investimento do Canadá (IIROC): Clique em Número 147-investidores # 148- e vá para a seção chamada # 147-Membro / Empresa Requerente Informações # 148- para obter o low-down sobre o registro e histórico disciplinar de firmas-membro. Não pára por aí, porém. Sua comissão de valores mobiliários provinciais podem ter informações que não está disponível no site IIROC. Fazendo due diligence é pena o seu tempo!
Conselho de Padrões de planejadores financeiros: Visite este site para localizar um Certified Financial Planner (CFP) em sua área. A designação PCP é a credencial educacional mais amplamente reconhecido por consultores financeiros e planejadores. A designação profissional indica que um conselheiro tenha concluído certos requisitos educacionais e de exame.
No entanto, designações profissionais não garantem que você vai obter aconselhamento competente ou objetivo que melhor atenda às suas necessidades. Qualidade da educação planejamento financeiro pessoal é fundamental, mas é apenas uma parte dos critérios a considerar ao escolher um consultor financeiro.
Instituto de Altos planejadores financeiros (IAFP): O IAFP oferece a denominação Financial Planner (RFP), que é considerada o padrão ouro para o planejamento financeiro, no Canadá. Como CFP, RFPs aderir aos padrões educacionais e éticos. Mas eles também devem ter um mínimo de cinco anos de experiência de planejamento específico.