Quantas vezes você deve reequilibrar sua carteira ETF
A questão de como muitas vezes para reequilibrar uma carteira de investimentos tem sido estudado e reestudados desde muito antes de ETFs chegaram ao local. A maioria dos profissionais financeiros concordam que uma vez por ano é um bom período de tempo, pelo menos para aqueles que ainda estão na fase de acumulação de suas carreiras de investimento.
Qualquer coisa menos frequente do que isso aumenta o risco de posições de ficar cada vez mais fora de sintonia. Qualquer coisa mais frequentes do que anualmente, e você pode diminuir seus retornos ao interromper comícios com muita frequência e aumentando a sua Número 147-fricção # 148- custos (comissões de negociação, spreads, e possíveis impostos).
Manter estes custos em mente que você reequilibrar. Ajustando uma carteira por alguns dólares aqui e ali para conseguir # 147-perfeito # 148- equilíbrio pode não fazer sentido financeiro.
A orientação é para nunca pagar mais do que a metade de 1 por cento para fazer um comercial para fins de reequilíbrio.
Outra maneira de abordar reequilíbrio é procurar para resolver quaisquer atribuições que estão fora por mais de 10 por cento, e não suar qualquer coisa que está fora por menos. Em outras palavras, se as obrigações de empresas nacionais recebem uma atribuição na carteira de 30 por cento, não se preocupe muito com o reequilíbrio a menos que o percentual cai para 27 por cento, ou sobe para 33 por cento.
Se você está no desacumulação fase da sua carreira investimento (que é uma maneira elegante de dizer que você está vivendo fora de suas economias), você pode querer reequilibrar a cada 6 meses, em vez de 12. Reequilíbrio tem um terceiro propósito para você, além de-redução do risco e desempenho -juicing.
Para o aposentado, reequilíbrio é um bom momento para levantar todo o dinheiro que espera necessitar nos próximos meses. Em tempos de taxas de juro super-baixos no mercado monetário e contas de poupança, tal como temos visto nos últimos anos, pode ser rentável para reequilibrar mais frequentemente de modo que você não precisa manter o máximo de dinheiro sentado em torno de ganhar agachamento.