Reequilibrar sua carteira ETF

Há circunstâncias em que faz sentido para negociar ETFs em vez de comprar e manter. Por exemplo, é preciso reequilibrar sua carteira, geralmente em uma base anual, para manter o risco sob controle

Poucos investidores se afastou a partir de 2008 que cheira como uma rosa. Mas aqueles que foram travaram, realmente bateu, eram aqueles que tinham mais no lado do balanço de suas carteiras do que deveriam. Isso acontece, e acontece especialmente depois de touro mercados, como vimos nos anos anteriores a 2008.

Vamos tomar o caso de Samantha. Em 2003, quando ela tinha 50 anos, ela se sentou e olhou para a sua situação financeira e objetivos. Ela determinou que ela merecia uma carteira (/ 40 por cento de títulos de 60 por cento de ações) 60/40 e devidamente trabalhada um bom danado.

Mas então ela ficou preguiçoso. Ela sustentou que a carteira sem tocá-lo ao longo dos anos de boom do mercado de ações de 2003 a 2007. Como resultado, sua carteira se transformou de uma mistura 60/40 de uma mistura 70/30 de o início de 2008.

Uh oh.

Em outras palavras, apenas quando o mercado despencou, justamente quando ela poderia ter realmente utilizado o lastro que os títulos oferecem, sua carteira desequilibrada, devido à negligência, estava preparado para o desastre.

O mercado de ações caiu cerca de 37 por cento, e sua carteira de ações caiu 70 por cento em cerca de um quarto. Isso é uma grande queda. E para adicionar insulto à injúria, apenas quando os estoques no fundo do poço, ela não tinha # 147-pólvora seca # 148- (em dinheiro) com a qual para recarregar sua carteira de ações.

É em grande parte para evitar tais grandes quedas e falta de # Pó 147-seco, # 148- que você precisa para reequilibrar. Ou seja, em uma base regular, você precisa fazer exatamente o oposto do que a maioria dos investidores fazer: Você precisa vender alguns de seus vencedores e comprar-se os perdedores.

Ao fazer isso, você não só limitar o seu risco, mas estudos mostram que você vai suco de seus retornos. Ao comprar sistematicamente baixa e vendendo na alta, você pode, a longo prazo, aumentar seus retornos médios anuais em até 1,5 por cento. Isso não é um retorno ruim para um exercício que não deve levar mais do que um par de horas!