Como usar a média Fórmula Dollar-Cost no Exame Série 7
Se um investidor está empregando o dólar-custo-média fórmula, ela está investindo a mesma quantia em dólares para o mesmo investimento periodicamente. O Série 7 vai esperar que você esteja familiarizado com esta fórmula. Embora o dólar custo médio é usado principalmente para fundos de investimento, as pessoas podem usá-lo para outros investimentos também.
dólar custo médio beneficia o investidor quando o preço do título é flutuante. O investidor acaba comprando mais ações quando o preço é quotas baixas e menos quando o preço é alto, depositando a mesma quantidade de dinheiro cada vez que ela faz uma compra.
dólar custo médio resulta em um custo médio por ação isso é menor do que a média preço por ação se o preço do fundo flutua.
A pergunta seguinte testa sua compreensão do dólar custo médio.
Sra Johnson depósitos R $ 1.000 em fundo de crescimento DEF em quatro meses separados. Os preços de compra do fundo são as seguintes:
Mês 1: $ 40
Mês 2: $ 50
Mês 3: $ 50
Mês 4: $ 40
Qual é o custo médio por ação para Mrs. Johnson?
(A) $ 40,00
(B) $ 44,44
(C) $ 45,00
(D) $ 48,35
A resposta correta é Choice (B). Na superfície, esta pergunta pode parecer muito fácil de você e você pode saltar para Choice (C), mas Choice (C) é o preço médio por ação, e não o custo médio.
Lembre-se que porque a Sra Johnson está investindo a mesma quantia de dinheiro todos os meses, ela é capaz de comprar mais ações quando o preço é baixo e menos quando o preço é alto. No primeiro e no quarto mês, quando o preço foi de US $ 40 por ação, ela foi capaz de comprar 25 ações de cada vez. No segundo e terceiro meses, ela foi capaz de comprar apenas 20 partes de cada vez:
Ao longo dos quatro meses, a senhora Johnson investiu um total de US $ 4.000 e comprou um total de 90 ações (25 + 20 + 20 + 25). O custo médio por ação é de R $ 44,44:
Se você usar seu senso de lógica e prestar atenção para formas de eliminar opções de resposta, você pode se safar fazendo muito pouco de matemática. Aqui, você pode responder à pergunta por encontrar o preço médio por ação, o que é não que a questão está procurando.
Com média de custo do dólar, comprando mais quando o preço é baixo unidades a jusante do custo médio, portanto, o custo médio por ação tem que ser entre o preço mínimo por ação (US $ 40) eo preço médio por ação (US $ 45). O único número que se encaixa nesses critérios é de US $ 44,44, ou Choice (B).
Você deve estar preparado para calcular o custo médio por ação, o preço médio por ação (US $ 45), e o montante poupado por ação ($ 0,56).
Corrigido média share é um bom conceito, fácil que não exige que você se lembrar de mais alguma fórmulas. média quota fixa é apenas comprar o mesmo número de ações de uma segurança a cada tantas vezes. Os investidores não recebem qualquer economia com este tipo de plano de como eles fazem com o dólar custo médio, mas faz os investidores força a ser disciplinado e coerente com o seu investimento.