Planejamento Estratégico: como projetar seu futuro financeiro
Você pode ver em preto e branco como bem sucedido seu negócio e seu plano estratégico pode ser, colocando todas as suas receitas e despesas pressupostos juntos e projetando-os ao longo de três anos. Projectando também permite que você crescer o negócio sem ficar sem dinheiro. Crescimento nas vendas sempre incorre necessidades de caixa adicionais de gerar e apoiar as receitas adicionais.
Quando usado corretamente, projeções financeiras pode ajudar a determinar quais os bens adicionais que você precisa para apoiar as suas vendas aumentadas e qual o impacto desses ativos e vendas tem no seu balanço. Em outras palavras, as projeções financeiras indicam o quanto a dívida ou capital adicional que você precisa para se manter à tona.
Todos os pacotes do sistema financeiros e contábeis comumente usados vêm com funções para criar projeções financeiras. Use essas ferramentas para criar suas projeções financeiras ligando suposições com base no seu plano estratégico.
Suas projeções financeiras incluem a previsão de todos os três de suas demonstrações financeiras. Criar projeções por mês durante um ano e, em seguida, por ano durante os próximos dois anos. Siga esses passos:
Projetar o resultado.
Use as receitas estimadas para cada grupo de mercado alvo que você determinar quando você estima as receitas e despesas. Ligue as despesas relacionadas com seus objetivos e itens de ação e suas despesas operacionais, para determinar o seu lucro líquido (espero) ou perda.
Projetar o balanço.
Como as vendas sobem, assim como outras áreas do negócio - ativos variáveis (contas a receber, estoque e equipamentos), passivos variáveis (contas a pagar e despesas acumuladas) e (espero) o lucro líquido.
Se o seu lucro líquido mais o aumento do passivo variável igual ou superior ao aumento dos activos variáveis, a empresa tem os recursos para se financiar. Se não, você deve levar em dívida ou de capital próprio adicional. Use seu balanço atual para determinar as diversas contas de ativo e passivo em seu negócio.
fluxos de caixa do projeto.
Usando a informação nas etapas 1 e 2, o projeto de como esses números impactar seu fluxo de caixa, com especial atenção para a quantidade de nova dívida ou de capital próprio que você precisa para injetar no negócio e quando você precisa para injetá-lo.
Mesmo o melhor do melhor não projetar seu futuro financeiro com 100 por cento de certeza. Proteger o seu negócio através da construção de uma almofada de fluxo de caixa no caso de as coisas não saem conforme o planejado. Esta almofada de fluxo de caixa, ou o equilíbrio de compensação, é o ato de empréstimos ou salvar um pouco mais do que o necessário e mantê-lo em uma conta de dia chuvoso.
Manter um equilíbrio de compensação é uma boa prática de negócios e pode protegê-lo de sazonalidade, oscilações econômicas e outras mudanças no ambiente de negócios.