Tipos de contas de caixa para o seu negócio
O dinheiro que você usa para executar o seu negócio reside em contas diferentes. Para gerenciar seus fluxos de caixa de forma eficaz, você geralmente precisa ter dinheiro nos seguintes tipos de contas:
Conta geral operacional: Usado para o processamento da grande maioria das operações normais e habituais de uma empresa, tais como pagamento de fornecedores e receber pagamentos de clientes.
conta da folha de pagamento: A conta bancária separada para a actividade de processamento de folha de pagamento. Uma conta de folha de pagamento é financiado com apenas o suficiente para cobrir a próxima folha de pagamento.
Conta de investimento: Vários nomes de aplicar para este tipo de conta bancária, incluindo poupança, mercado monetário, interesse tendo, e outros. A ideia básica é que quando uma empresa tem saldos de caixa em excesso, o dinheiro é # 147 estacionado # 148- em uma conta que pode gerar juros ou outros ganhos de investimento.
contas de caixa restritos: Uma conta de caixa restrito pode ser qualquer um de um número de diferentes contas bancárias únicas que mantêm um saldo de caixa para um uso específico. Por exemplo, pode ser uma conta de confiança configurado para segregar dinheiro que pode ser usado apenas para um propósito muito específico.