Regras e Regulamentos provocada pela Patriot Act EUA
O número de perguntas no regras e regulamentos categoria no exame Série 7 aumentou consideravelmente quando o Patriot Act EUA foi promulgada. Devido ao ato, cada empresa deve ter e seguir programas de identificação do cliente (PIC) e regras contra a lavagem de dinheiro.
questões práticas
Um investidor fazer vários depósitos em dinheiro grandes em sua conta de corretagem pode indicar que ela está envolvida na
lavagem de dinheiro A.
B. insider trading
C. front-running
D. uma aquisição
Resposta: lavagem de dinheiro A.
Embora o depósito de grandes quantidades de dinheiro em si não é ilegal, pode ser um sinal da possibilidade de lavagem de dinheiro.
Todas as seguintes são etapas de lavagem de dinheiro, exceto
A. colocação
B. intermediação
C. estratificação
D. integração
Resposta: B. intermediação
Os três estágios de lavagem de dinheiro são colocação, difusão e integração.
localização quando é obtido ilegalmente dinheiro é colocado dentro de uma instituição financeira.
estratificação é uma atividade destinada a disfarçar uma atividade ilegal.
Integração é quando o dinheiro ilegal é misturada com dinheiro legal.
atividade suspeita de __________ ou mais devem ser comunicados ao FinCEN através da apresentação de um SAR.
A. $ 1.000
B. $ 5.000
C. $ 10.000
D. $ 25.000
Resposta: B. $ 5.000
Atividades suspeitas de US $ 5.000 ou mais devem ser comunicados ao FinCEN (EUA Tesouro Crimes Financeiros Rede) através de um SAR (relatório de atividades suspeitas). atividade suspeita inclui transações financeiras que são ilógicas e sem qualquer utilidade aparente.