O que são deveres fiduciários de um Trustee?
Como um administrador, você tem um dever fiduciário para a confiança. Você deve sempre agir de acordo com os termos do instrumento de confiança. Seu advogado pode aconselhá-lo sobre a lei a respeito de seus deveres e limitações. Para evitar possíveis processos judiciais ou problemas, você precisa saber como muita discrição você está autorizado a exercer na administração da confiança. Você também vai querer obter erros e omissões seguros.
Exercitar discrição em administração de confiança
O grau de poder que você tem de discrição em seu papel como administrador depende da linguagem do instrumento de confiança. Alguma desta é ditado pela lei fiscal se você é um administrador família. O concedente dá-lhe um quadro no qual a trabalhar, mas também confia em você para fazer as melhores escolhas possíveis quando necessário.
Se você tem um grande negócio ou apenas uma pequena quantidade, alguma discrição é necessário como trustee. Você deve ser capaz de fazer e mudar os investimentos de uma maneira que você sente beneficia a confiança.
Como administrador, você está sempre na posição de agir no lugar do concedente. De alguma forma, você é esperado para fazer o que ele ou ela teria feito na mesma situação. Quanto mais próximo o seu relacionamento pessoal com o concedente, o mais provável que você vai ser a agir de uma maneira em que o concedente teria aprovado. Aplicando o que você sabe sobre o concedente a uma situação pode ajudá-lo com decisões difíceis.
Documentar tudo o que você está convidado a distribuir pelo beneficiário. Se você está ajudando-o a comprar uma casa, certifique-se de que você tem cópias de todos os documentos da casa de compra. Se for um pedido de matrícula escolar, manter uma cópia de todas as contas da escola que você paga.
Obtenção de erros e omissões seguros
Nestes tempos litigiosos, ninguém está imune a processos judiciais, e isso inclui-lo em seu papel como agente fiduciário. A fim de proteger a si mesmo, não se esqueça de obter erros e omissões seguros. Este seguro protege contra reclamações de beneficiários que não cumpriram o seu dever fiduciário na gestão e administração do fundo. Contacte o seu corretor de seguros sobre como obter este seguro, o que é uma despesa dedutível confiança.
Sem erros e admissões de seguros, se você cometer um erro na administração da confiança, não importa quão não intencional, um beneficiário descontente pode ir atrás de você e seus bens pessoais. Se você tem cobertura de seguro, a seguradora vai defendê-lo contra uma ação questionável, porque ele não vai querer pagar uma reivindicação a menos que ele sente o pedido é justificado. Comprando o seguro é dinheiro bem gasto.