Como lidar com pedidos beneficiários para as distribuições de confiança adicionais
Como administrador de uma relação de confiança, você pode receber pedidos dos beneficiários para distribuições adicionais. Como administrador, você pode aceitar ou recusar esses pedidos a seu critério. Ao tomar estas decisões, considerar por que o beneficiário quer o dinheiro, como a distribuição afetará a confiança e histórico financeiro do beneficiário. Manter registros dessas solicitações e suas respostas. Não tenha medo de recusar um pedido.
Antes de responder a um pedido do beneficiário para distribuições adicionais, pergunte a si mesmo as seguintes perguntas:
O pedido tem mérito? Você não é obrigado a, nem deve, ceder a todas as exigências do beneficiário. Nem todo pedido merece uma resposta positiva.
Será que o concedente ter dado o dinheiro para esse fim? Tente se colocar no lugar do outorgante e fazer essa determinação. Se, por exemplo, o concedente queria incentivar casa própria, e que o beneficiário está pedindo ajuda com um pré-pagamento, a sua resposta é clara.
Como é que esta distribuição extra de afectar o objectivo contínuo da confiança? Se o propósito da confiança é proporcionar uma almofada de segurança para um beneficiário do rendimento que está confiando em que a renda para viver, e esgotando o principal da confiança, a fim de fazer esta distribuição discricionária afetaria severamente a capacidade do de confiança para prever que em curso financeira coxim, você pode querer considerar cuidadosamente antes de consentir.
Pedir mais informações a respeito de como o beneficiário pretende usar esta distribuição. Por exemplo, se a distribuição permitirá ao beneficiário reduzir o custo de vida (talvez através da compra de uma casa por dinheiro em vez de exigir uma hipoteca), a perda de rendimentos futuros podem ser compensados pela redução a longo prazo das despesas do beneficiário.
Você está sendo convidado para fazer uma distribuição a um beneficiário gastador? Pesar aos beneficiários perdulários cuidadosamente O alguns têm mérito, mas muitos não o fazem. Se você optar por fazer uma distribuição, a certeza de obter provas de que o dinheiro está sendo usado para a finalidade pretendida. Você pode querer pagar as contas do beneficiário diretamente, em vez de dar o dinheiro ao beneficiário e contando com ele ou ela para fazer os pagamentos.
Cuidadosamente documentar todas as suas relações com um beneficiário perdulário. Tentar obter todos os pedidos que vêm directamente ao beneficiário por escrito. Se o beneficiário está solicitando dinheiro para pagar uma conta específica ou financiar um projeto, solicitar uma cópia de toda a documentação de terceiros, tais como o projeto de lei que precisa ser pago. Não hesite em entrar em contato com esse terceiro directamente para a verificação.
Se você optar por não fazer uma distribuição confiança, certifique-se de notificar o beneficiário, por escrito, da sua decisão, fazendo referência a parte do instrumento de confiança que lhe dá o poder de dizer não. Manter uma trilha de papel bem documentado protege-lo de futuras complicações resultantes da presente decisão.