Cerca de compras para abrir uma conta Coverdell Educação Savings

Nem todos os bancos, poupança e empréstimo empresa e empresa de fundo mútuo oferece Coverdell Educação Savings Accounts (AES). Confira em torno e fazer perguntas. As instituições financeiras devem aplicar-se, e ser aprovado por, a Receita Federal, a fim de oferecer contas de Coverdell. Um bom lugar para começar sua busca e reunir informações sobre guardiões e curadores disponíveis é IRS anúncio 2002-12.

IRS anúncio 2002-12 define claramente as regras que governam quais as empresas podem atuar como um administrador não-bancárias ou custodiante de Coverdell AES. Este anúncio também contém uma lista dos administradores não-bancárias e custodiantes. Quando você investigar guardiães não-bancárias ou curadores, você precisa saber que eles devem fornecer-lhe uma cópia do aviso de IRS de aprovação antes que eles possam aceitar a sua conta.

Anúncio 2002-12 fornece nomes e endereços dos administradores e custodiantes não bancárias aprovadas, e alguns dos nomes na lista podem surpreendê-lo. A lista inclui não apenas cooperativas de crédito, empresas de fundos mútuos e empresas de corretagem, mas também consultores financeiros e companhias de seguros (mas lembre-se, você não pode investir em produtos de seguros de vida dentro destas contas).

Alguns bancos estrangeiros também estão na lista, assim como algumas entradas realmente inesperados - a Berklee College of Music, a Aliança Cristã e Missionária, ea El Paso Electric Company. Claramente, não é preciso ser puramente no negócio de serviços financeiros para solicitar e ser aprovado como um administrador não-bancárias ou custodiante de Coverdell AES.

Desde 31 de dezembro de 2001, a Receita Federal aprovou outros curadores não-bancárias e custodiantes para oferecer contas Coverdell. Se, em suas investigações, você encontrar um plano que parece ser bom e que deseja participar, apenas certifique-se que você recebe uma cópia do aviso necessário de aprovação do IRS antes de abrir uma conta e entregar o seu dinheiro.

Independentemente de o plano que você escolher é patrocinado por um banco, uma instituição listado no anúncio 2002-12, ou uma entrada mais recente no jogo Coverdell, seu guardião ou curador deve fornecer-lhe uma cópia do acordo de confiança ou custódia que rege o conta antes de você abrir a conta. Muito frequentemente, é anexado ao aplicação- real manter este acordo como parte de seus registros permanentes.