Examinando seu alocação de investimentos

Sua tolerância para o risco de investimento é um fator importante para decidir onde você quer colocar seus dólares de investimento, também conhecido como o seu alocação de carteira. Depois de descobrir o quanto de risco você está disposto a tomar, o próximo passo é para determinar se sua alocação atual carteira de investimentos está correto. Para fazer isso, calcular a sua composição da carteira atual e, em seguida, compará-lo com uma mistura de ativos que podem ser mais adequado para você.

Usando a Alocação Planilha Minha Pasta atual, liste os investimentos que você tem. Os resultados deste exercício fornecê-lo com a sua alocação atual carteira de investimento. De lá, você pode melhor avaliar se essa alocação é apropriado para suas necessidades e objectivos.

Clique aqui para baixar e imprimir o Allocation Planilha Minha Pasta atual.

Se você tiver qualquer dificuldade para determinar a subcategoria para um investimento específico, verifique prospecto que de investimento ou relatório anual. (O prospecto é o folheto que você recebe quando você fazer o investimento em primeiro lugar. Se você não tem uma cópia, você pode pedir a outro da empresa que lhe vendeu o investimento. Os relatórios anuais são enviados automaticamente para você uma vez um ano. você também pode solicitar esses folhetos diretamente do provedor de investimento.) Se você tiver acesso à Internet, a maneira mais fácil de determinar subcategoria de um investimento é visitando o Web site da Morningstar, que fornece alguns dos melhores artigos livre e de baixo custo, ferramentas e pesquisas sobre ações, fundos negociados em bolsa e fundos mútuos.