Afirmam Natural Disaster Início danos em seus impostos

2012 não foi um grande ano para os proprietários e isso não é mesmo considerando foreclosures. Havia incêndios florestais, furacões, inundações, deslizamentos de terra, mais incêndios florestais, mais tornados e, oh, sim, o furacão Sandy.

Mesmo se você tem seguro de proprietário, não pode ter coberto todo o dano a sua casa se você foi vítima de um desses desastres. Você pode até ter perdido sua casa, juntamente com outros bens. Se assim for, você deve saber que você pode deduzir o dano não coberto pelo seu seguro de reduzir a sua factura fiscal.

No entanto, como a maioria das coisas no código tributário, não é um processo de super-simples. Aqui está o que você precisa saber se você está reivindicando uma perda de desastre natural.

O que é isso

O termo oficial para danos causados ​​a propriedade é conhecida como "perda de acidente." O I.R.S. diz que você pode tomar esta dedução se você sofreu "danos, destruição ou perda de propriedade de um evento identificável que é súbita, inesperada ou incomum." Isso inclui carro acidentes, incêndios, inundações, tempestades e furacões.

(Mais algumas coisas estranhas, como estrondos sônicos. Qualquer vivem perto de uma base da Força Aérea?) Leia I.R.S. Publicação 547 para ver se você se qualifica.

Como funciona

Esta dedução não é apenas para sua casa. Ele também pode aplicar-se à perda de um carro, móveis, jóias ou qualquer outra coisa que você poderia ter conseguido o dinheiro para o tive vendeu. Você pode até mesmo aplicar isto ao paisagismo se você tivesse que contratar alguém para remover árvores caídas e galhos.

Se seguros - locatário do, proprietário de automóvel ou - reembolsados ​​você parcialmente pela perda, a sua perda de acidente aplica-se apenas ao que a companhia de seguros não cobrem. Portanto, se a sua perda foi de US $ 21.000, e sua companhia de seguros deu-lhe US $ 10.000, então a sua perda de acidente é de R $ 11.000. (É por isso que a dedução é especialmente útil para os proprietários que percebeu tarde demais que eles não estavam cobertas por seguro de inundação.)

E se você ainda está esperando para descobrir o que sua companhia de seguros irá reembolsar, para pedir um automático, prorrogação de seis meses para arquivar seus impostos.

Se você recebeu pagamentos da Federal Emergency Management Agency (FEMA) para reparos ou a substituição do seu danificadas ou destruídas casa, aqueles também deve ser subtraída da perda de acidente. Mas outros pagamentos FEMA para alimentação e alojamento temporário não tem que ser deduzido. Então, pense de sua perda de acidente como o que você vai ter que pagar fora do bolso para chegar a sua casa de volta para onde estava antes do desastre.

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