Como transferir dinheiro e títulos em uma confiança
Dois ativos que trustees comumente usam para financiar a confiança de um concedente de estar são caixa e títulos. Os registros de propriedade dos títulos detidos em nome da rua são mantidos pelo elo- ou instituições financeiras emissoras de ações. Esses ativos são muitas vezes transferidos através de fios Federal Reserve.
Quando você transferir dinheiro e títulos, às vezes você vai transferir dentro da mesma instituição financeira e, por vezes, de uma instituição para outra. Você também pode precisar para registrar novamente de ações e títulos certificados.
Se o dinheiro ou títulos que estão sendo transferidos já estão com uma instituição financeira no nome da rua e você está mudando apenas o registo de propriedade, configurar novas contas em nome da confiança. Após a papelada estiver completa, o concedente pode iniciar a transferência da propriedade para a conta do trust.
Se você estiver movendo os activos de uma instituição financeira para outra e precisa alterar o registro de propriedade, completar a mesma documentação e representam formas de abertura, com transferências dentro da mesma instituição. No entanto, o processo leva mais tempo, por isso certifique-se o atual instituição recebe cartas do outorgante dirigir a transferência.
Você pode acelerar o processo de se obter informações de caixa de arame de transferência da instituição receptora e passá-lo para o envio de um. Não se esqueça de obter o novo custódia do instruções de entrega para quaisquer transferências.
Para alterar o registo on certificados físicos, registar os valores de nome do outorgante em nome da confiança. Tenha em mente:
O concedente deve enviar os certificados físicos de volta para a empresa emissora com as instruções escritas.
Em um envelope separado, o concedente deve enviar poderes de ações, cada um dos quais inclui o nome do outorgante, o nome da empresa, o número de ações e, em nome do novo proprietário. poderes de ações deve ser assinado pelo cedente e, normalmente, também exigem uma garantia de assinatura.
A empresa irá cancelar os títulos antigos e emitir novos.
Transferência de títulos do concedente para a confiança requer que você mover com cuidado. Aqui estão algumas sugestões:
Use correio registado quando a transferência de títulos físicos. Você quer um registro que você enviou, e um aviso de recepção.
Nunca assine um poder estoque em branco. Coloque isso junto com um certificado de ações registrado para signatário do poder, e você acabou de colocar o que é essencialmente o dinheiro em um envelope.
Nunca assine o poder estoque localizada na parte traseira do certificado de estoque. Sempre use um documento separado, e certifique-se de enviá-lo em um envelope diferente do que o certificado de ações.
Mantenha todos os certificados de ações e títulos bloqueadas com segurança afastado em um cofre até que você precisar deles. Estes documentos são, por vezes extremamente valioso e substituindo perdido, roubado ou destruído certificados é caro e demorado.
Após o novo depositário (s) para a propriedade ter certeza de que eles receberam todos os ativos, a segunda verificação para certificar-se de que todos os ativos não deixaram o primeiro guardião e chegou com segurança no segundo. Seguir-se em suas transferências com telefonemas, e sempre pedir um extrato de conta ou alguma outra evidência escrita de que a propriedade é o local onde deveria ser e que ele foi corretamente intitulado.