Como localizar os bens de uma pessoa falecida através do correio
Como você ler o correio do falecido, você pode encontrar referências a muitos ativos, incluindo contas bancárias (de extratos bancários), o cofre (de todas as contas de aluguer), imobiliário (de imposto imobiliário e contas de seguros), ações e títulos (a partir de dividendos e juros cheques, extratos de corretagem, extratos de fundos mútuos, extratos de contas de aposentadoria), e correspondência sobre outros ativos.
Verificar o correio não é apenas uma ótima maneira de descobrir o que o falecido owned- também funciona bem para eliminar itens que podem ter sido em sua lista preliminar, mas não existem mais (talvez o falecido tinha dito a você ou um membro da família sobre algo anos atrás). Mais do que um administrador tenha sido surpreendidos ao descobrir que herança de família de longa data agora pertencem a outra pessoa.
extratos bancários
Não se enganem sobre isso: Extratos bancários contêm uma riqueza de informações. Não só dar-lhe números de conta e pelo menos uma idéia de quanto o valor das contas contêm, mas também que você saiba como o falecido realizada título para as contas. Ele ou ela pode ter possuído lo a título definitivo (em seu nome por si só), com outra pessoa, ou mesmo através de uma relação de confiança.
Embora suas lembranças enquanto vivo pode ser um pouco modesto, sua tarefa é muito mais fácil depois que você tem em suas mãos pelo menos uma instrução de cada conta. Armado com uma cópia da sua nomeação pelo tribunal de sucessões como executor, você não tem nenhuma dificuldade em obter as declarações mais recentes, bem como quaisquer declarações anteriores de que necessita.
Se você conseguir descobrir os extratos bancários de conta corrente, você bateu a sujeira de pagamento! Nossa experiência é que, especialmente porque os nossos clientes e idade da família, os seus registos de verificação uma vez intocada tornam-se, assim, menos intocada, e determinar o que suas contas típicas mensais olhar como é muitas vezes difícil.
Com a verificação extractos de contas bancárias na mão, descobrir quem foi pago, em que período, e que ainda está à espera (muitas vezes com muita paciência!) É mais fácil. Como banking tornou-se mais e mais desregulamentado, muitas pessoas estão pagando suas contas mensais usando uma conta com uma empresa de fundo mútuo ou um investimento firm- estas declarações podem também ser uma fonte rica de informações.
Bancos demonstrações emitir periodicamente (geralmente mensal, mas às vezes trimestral) e nem sempre no último dia de um mês. Em sua pesquisa inicial para ativos, você quer encontrar um datada mais de perto para a data da morte para lhe dar uma idéia geral do valor na conta a partir da data da morte.
Assim que você sabe que existe o ativo, entre em contato com o banco diretamente a fim de obter um equilíbrio exato, incluindo quaisquer juros acumulados, a partir da data da morte. E não se esqueça das contas bancárias on-line e contas para as quais o falecido tinha escolhido não receber declarações de papel!
Se você não tem certeza se você encontrou todas as contas bancárias, escrever uma carta para cada banco local (e cada banco em qualquer cidade onde a pessoa falecida tem uma casa de férias) perguntando se ele abriga todas as contas (ou cofres) em que o falecido tinha interesse. Você deve obter a plena cooperação se você incluir uma cópia autenticada da sua nomeação como executor.
declarações de corretagem
Tão bom quanto encontrar os extratos bancários sente, encontrando as declarações de corretagem se sente ainda melhor. Na maioria das propriedades que contenham qualquer propriedade valiosa fora de imóveis, contas de corretagem são onde você encontra mais do mesmo. Identificação de onde essas contas são, e em cujos nomes estão registrados, leva um longo caminho para compilar uma lista completa do que o falecido possuía.
Não se esqueça das contas de corretagem on-line e aqueles para os quais o falecido não tenha sido eleito para receber declarações de papel, quer!
declarações de corretagem normalmente dar-lhe o valor dos títulos individuais na data de declaração de mercado. Porque determinar o tamanho geral de toda a propriedade de forma relativamente rápida é importante (você precisará dessas informações para descobrir se você tem que fazer um inventário completo ou não), encontrar a declaração mais próximo da data da morte para ter uma noção geral do que estes ativos valiam naquela data.
Se o falecido tinha uma conta de corretagem, rever tantas declarações como você pode localizar para qualquer evidência de agitação. Se você encontrar o que parece ser inapropriado, negociação desnecessário, como foi o caso com um de nossos falecidos, uma viúva idosa, procurar um advogado, um contador, ou um EA que é um especialista em detectar a fraude corretor a avaliar o investimento da conta história para sinais de agitação.