Como calcular seus retornos de investimento
Se você não tiver depositado o dinheiro para dentro ou tomado qualquer dinheiro de sua conta de corretagem, é relativamente fácil de medir sua taxa de retorno para o ano. Basta seguir estes passos:
Obter o saldo da conta no final do ano e anotá-la.
Você pode obter o seu saldo de fim de ano a partir do Web site do seu corretor on-line ou de uma declaração impressa.
Obter o saldo da conta no final do ano anterior e anotá-la.
Mais uma vez, esta informação está disponível no Web site do seu corretor ou de uma declaração impressa.
Subtrair a resposta na etapa 2 da resposta no Passo 1. Dividir essa diferença pela resposta no passo 2 e, em seguida, multiplicar por 100.
Diga a sua carteira foi de US $ 10.000 em 31 de dezembro de 2009, e valeu a pena $ 12.000 em 31 de dezembro de 2010. Você iria subtrair $ 10.000 a partir de $ 12.000 e obter US $ 2.000. Dividir $ 2.000 por US $ 10.000 e multiplicar por 100, ea resposta é 20 por cento. Você ganhou uma taxa de 20 por cento de retorno nesse ano.
Não se preocupe com dividendos e splits ao usar essa abordagem. E não se preocupe se você tiver comprado ou vendido ações. Enquanto seus dividendos e venda prossegue ir para a conta de corretagem, esta maneira de calcular o seu retorno reflete todas essas coisas.
Se você não se importa de saber como os retornos da carteira são medidos e só quero fazê-lo on-line, vá para o Calculadora Portfolio Performance de MoneyChimp. Ele calcula automaticamente o retorno de sua carteira se você digitar início de sua carteira e saldo final e indicar se você depositou ou retirou dinheiro.