Uma lista de verificação para investir fundo gerido
Use esta lista de verificação para investir em fundos geridos como um ponto de referência rápida para cada etapa da viagem de fundos de investimento geridos. Estes ponteiros são um guia para o que atente para e onde você pode precisar de fazer um pouco mais de trabalho antes de fazer suas decisões de investimento.
Defina suas metas: Trabalho com o que você está tentando alcançar com seus investimentos. Você está economizando para a aposentadoria ou para um depósito em uma casa, por exemplo? diferentes objetivos são alcançados através de diferentes fundos geridos.
Decidir se quer ir sozinho ou ter aconselhamento: Exercite-se se você quiser fazer as suas próprias decisões de investimento ou procurar aconselhamento de um profissional.
Descobrir o seu calendário: O período de tempo que você está investindo para afetará prováveis retornos e os riscos necessários para alcançá-los.
Pense se investir através de caixa de pensões ou Super exterior: Por razões fiscais, investir na sua caixa de pensões faz muito sentido. Mas, na maioria dos casos, você não será capaz de obter o seu dinheiro até que você se aposentar.
Saiba que tipo de investidor você é: Se você é conservador, agressivo ou talvez uma mistura dos dois, o tipo de investidor você é afeta o modo como você investir e em que tipos de fundos.
Faça sua pesquisa: Saber que tipos de fundos estão disponíveis e quais as que são susceptíveis de satisfazer as suas necessidades. Tenha muito cuidado de investir em qualquer coisa que você não entende.
Considere o uso de uma relação de confiança master ou conta envoltório: Se você decidir usar um planejador financeiro, as chances são que você vai ser oferecido o uso de uma dessas estruturas para ajudar a administrar seus investimentos. Embora extremamente útil, wraps e confia mestre custam dinheiro e não pode atender todos os investidores.
Compreender os riscos: Certifique-se as estratégias de investimento do fundo que você escolher corresponder às suas metas de investimento e certifique-se de compreender os riscos envolvidos em investir em qualquer fundo.
Leia a declaração de divulgação do produto (PDS): Certifique-se de entender o que o fundo está oferecendo através da leitura dos PDS. Este documento diz-lhe o que o fundo faz, quanto custa para investir e um pouco sobre o gestor do fundo. A informação legal contida no PDS pode não estar no topo da lista de leitura obrigatória de todo mundo, mas ele definir quem faz o quê no fundo.
Considerar a criação de um plano de poupança regular: Descobrir se você quer investir o dinheiro de uma só vez ou construir o seu investimento ao longo do tempo com um plano de poupança regular. A quantidade de dinheiro investimento que você tem que começar com, obviamente, será um fator decisivo!
Cuidado com as taxas: Como a maioria dos investimentos, fundos geridos não estão imunes a impostos e você precisa entender as peculiaridades. Investir em um fundo, na hora errada - por exemplo, pouco antes de o fundo distribui sua renda - e você poderia encontrar-se com uma factura fiscal pouco depois.
Confira os custos: A maioria dos fundos de cobrar uma taxa para qualquer investimento inicial no fundo, mais taxas de administração em curso. Você também pode ser cobrada uma comissão de desempenho se o fundo faz bem. O PDS estabelece as taxas.
Preencher os formulários: Quando você tiver decidido sobre um fundo para comprar em, preencher o formulário na parte traseira do PDS do fundo. Se você é um investidor de primeira viagem com o gestor do fundo, você precisa incluir cópias autenticadas da sua identificação (passaporte, carteira de motorista e similares).
Tempo seu investimento: Não estar muito preocupado com tentando tempo o mercado - em outras palavras, tentando obter o melhor preço - mas pensar sobre estratégias como a média do dólar-custo para ajudá-lo a entrar em mercados agitados a um preço razoável.
Siga o seu dinheiro: Depois de enviar em seu aplicativo, você deve ter algo de volta a partir do gestor de fundos no prazo de 14 dias. Se não, siga para cima.
Monitorar o seu fundo: Embora o gestor do fundo faz a maioria do trabalho de investimento para você, se manter a par do que o seu fundo está fazendo é sempre uma boa idéia. Se o desempenho não está combinando suas expectativas, pode ser necessário repensar a sua estratégia.
Se você quiser vender o seu fundo, fazê-lo por escrito: Um processo bastante simples, mas você ou seu consultor financeiro precisa deixar o gestor do fundo sei por escrito. Você deve receber o seu dinheiro no prazo de dez dias da venda.