Quicken 2013 ou 2014: Acesso à conta on-line e Bill Pagamento Online

Para começar a usar tanto o acesso à conta on-line ou o serviço de pagamento de contas on-line com Quicken 2013 ou 2014, você tem que se inscrever. Se você quiser usar o acesso à conta on-line, você se inscrever com o seu banco. Basta visitar o site do seu banco ou ligar para a sua filial local e perguntar a alguém se o banco suporta acesso à conta on-line com Quicken.

(Se o seu banco não suporta acesso à conta on-line, você ainda pode se inscrever com Intuit para Bill Pagamento Online - escolha Ferramentas-Quicken Bill Pay-Saiba mais sobre Quicken Bill Pay para obter detalhes.) Em seguida, fazer o que o pessoal do banco lhe dizer que fazer para se inscrever.

Você provavelmente terá que preencher um requerimento, concorda em pagar algumas taxas extras, e depois esperar alguns dias para um número de identificação do cliente e uma PINO, ou número de identificação pessoal.

Depois que o banco faz a sua preparação e envia-lhe a sua carta de boas vindas, você pode configurar Quicken para o on-line acesso à conta. Para configurar Quicken para utilizar o acesso à conta on-line ou serviços Bill pagamento online, exibir a conta para o qual você deseja ativar serviços online. Você pode fazer isso, por exemplo, seguindo estes passos:

1. Clique hiperligação da conta na barra de Contas.

2. Diga Quicken você deseja configurar banca online ou pagamento de contas.

   Clique no botão Ações e escolha o comando Set Up Online. Quicken começa a pedir informações sobre a conta (como o nome do banco), e pode exibir uma caixa de diálogo Configuração de conta que pergunta qual versão do serviço bancário on-line do seu banco que você já está configurado para usar. Você responder às perguntas Quicken pergunta. Em seguida, clicar em Avançar.

3. Se identifique.

   Quando Quicken exibe a caixa de diálogo Configuração de conta Quicken que pede suas informações de login, fornecer o seu número de identificação de clientes e PIN.

   

Seu banco ou o pessoal Quicken pode, como parte do processo de candidatura, enviar-lhe uma carta pedindo mais informações, um cheque cancelado, ou uma assinatura. (Se eles fizerem isso, é claro, não se esqueça de responder.)

Usando o acesso à conta on-line e Bill pagamento on-line é extremamente fácil. Você pagar contas em praticamente da maneira usual. Você faz transferências de conta da mesma maneira. E então você reconciliar transações com um clique do mouse.

Encontrar um banco online - on-line

Você pode determinar quais bancos suportam o acesso à conta on-line usando sua conexão de Internet. Para fazer isso, abra seu navegador e digite o seguinte endereço da web na barra de endereço do navegador:

https://quickenonline.intuit.com/quickenweb/external/fi-select.jsf

Introduza a primeira parte do nome do banco na caixa de texto fornecida. Você precisa digitar o nome exato, incluindo qualquer pontuação.

Pagando contas

Você tem três maneiras de gravar pagamentos on-line. Se você está confortável usando a janela de cheques, você escrever um cheque da maneira usual. Você digita o nome do beneficiário, uma quantidade, provavelmente uma categoria, e assim por diante. Apenas certifique-se de que selecciona a caixa de verificação de pagamento online.

A caixa de verificação de pagamento online aparece no canto inferior direito da forma de seleção na tela depois de configurar o banco on-line para a conta.

Se você é mais confortável usando o registo para registar pagamentos, você pode fazer pagamentos on-line com isso. Na coluna Num, basta especificar o número de pagamento como Enviar.

A primeira vez que você faz um pagamento on-line para alguém, Quicken solicita algumas informações na caixa de diálogo Set Up on-line do beneficiário: onde a pessoa vive ou de onde a empresa está localizada, e o número que conta Quicken pode usar para identificar você ou seu negócio para a pessoa ou empresa que você paga.

Você também pode descrever beneficiários on-line escolhendo Ferramentas-Online Lista do beneficiário, que exibe uma lista de favorecidos on-line. Em seguida, clique no botão Nova, que exibe a caixa de diálogo Set Up on-line do beneficiário.

Depois de gravar um pagamento, você enviá-lo para o banco. Para fazer isso, escolher o comando Update Tools-One Step.

Quicken conecta, através da Internet, para o computador do seu banco. Como parte de efectuar esta ligação, você precisa fornecer um PIN. Quando Quicken termina de enviar instruções de pagamento para o seu banco, ele exibe um resumo que basicamente diz que ligou para o computador do banco e enviou algumas instruções de pagamento. Neste ponto, você está feito.

Você pode ter Quicken actualizar regularmente as informações da conta. Para fazer isso, selecione o comando Ferramentas-Agendar atualizações e siga as instruções na tela.

A transferência de dinheiro entre contas

Como você pode esperar, você registrar o acesso Account Online transfere a mesma maneira que você gravar transferências regulares - ou pelo menos em quase da mesma maneira. Para transferências on-line, você pode utilizar o registo de uma forma normal, mas é necessário especificar que a transação é uma transferência online. Você faz isso através da activação da caixa de listagem drop-down Num e seleccionar a opção Transferência Online.

Se você tiver um cartão de crédito com um banco que suporta o acesso à conta on-line e se você também configurar o cartão de crédito para on-line Acesso à conta, você pode pagar sua fatura de cartão de crédito através da transferência de dinheiro de uma conta bancária para a sua conta de cartão de crédito. Você provavelmente já pensou nisso, se você tem uma conta de cartão de crédito.

Atualizando suas contas Quicken

Uma grande vantagem da linha de acesso à conta é que você pode obter as informações mais up-to-date sobre as suas contas. Quando você usar a Atualização One Step do menu Ferramentas ou comando Agendar atualizações, o banco envia automaticamente transações correntes para o seu computador. Se Quicken pode coincidir com registros do banco com os seus registros, não há problema. Tudo está bem.

Se Quicken não pode coincidir com os registros do banco com os seus registros, no entanto, que enumera as operações de mistério na guia transações baixadas da janela do registo de conta. Você, então, analisá-las antes de entrarem em seus registros. Você pode adicionar transacções transferidas da lista do banco para o seu registo clicando a transação e, em seguida, no botão Adicionar para se registar.