Como proteger activos do fundo,

Entre a miríade de funções que você assume como agente fiduciário é o dever de proteger os ativos de confiança. No mundo financeiro de hoje, protegendo os ativos provavelmente não significa que pendura sobre a esses bens com que a confiança foi financiado - a menos que esses ativos consistem de ações de uma empresa de capital fechado, uma fazenda de propriedade familiar, ou semelhante, que o concedente especificamente instruído ser mantido na confiança.

Você vai olhar para diversificar os ativos para permitir ganhos modestos, evitando perdas. Você pode optar por recorrer a ajuda de consultores de investimento, sociedades fiduciárias bancos e corretoras. Além disso, os advogados, contadores e agentes inscritos pode auxiliar no processo de gestão dos activos de uma relação de confiança.

Nesse caso, você cumprir o seu dever como agente fiduciário, retendo o ativo e vendo que é gerido como competentemente possível. No entanto, salvo uma instrução no documento para reter os activos específicos, como agente fiduciário você deve olhar constantemente para os ativos para determinar se eles são os mais adequados para servir os fins de confiança.

Diversificar os ativos da confiança

# 147-não colocar todos os seus ovos em uma cesta # 148- não se aplica apenas na fazenda. Um dos pilares da filosofia de investimento de hoje é diversificar ativos em diferentes classes, tais como ações e títulos, e em diferentes indústrias, tais como transporte, saúde, bens de consumo, estoques de energia, e assim por diante. Ao espalhar o risco entre várias classes de investimentos e várias indústrias, o perigo de perda global diminui.

A teoria é que nem todos os investimentos respondem da mesma forma a todas as condições de mercado, então você está melhor preparado para mudanças do mercado em uma classe ou ativo ou uma indústria, se você investiu em vários. fundos mútuos diversificados ou famílias de fundos mútuos pode ser uma resposta para diversificar os ativos em uma confiança menor.

Ao contrário de investir seu próprio dinheiro, onde você está autorizado a investir em tudo o que é legal, o investimento como um administrador requer que você exercer a devida diligência em pesquisar os investimentos e assumir único risco moderado. Especular, embora não especificamente proibida, é fortemente desencorajada. Seu objetivo não deve ser para escalar grandes alturas, mas sim para permitir ganhos modestos e evitar perdas drásticas.

Na falta de diversificar adequadamente os ativos mantidos no interior da confiança (exceto aqueles ativos que o cedente exige especificamente que você retenha) pode deixá-lo aberto a acusações de incompetência (ou pior) dos beneficiários de confiança ou remaindermen. Se você escolher uma política de investimento que vai contra a sabedoria padrão, documentar seu raciocínio e estar preparado para defender suas escolhas - no tribunal, se necessário.

Pedir ajuda na gestão de activos do fundo,

Obter recomendações - de boca em boca, de outros profissionais, e até mesmo de anúncios - é grande, mas certifique-se de vê-los completamente, incluindo uma chamada para o Better Business Bureau para ver se alguma queixa foi apresentada contra eles.

Se o gerenciamento de ativos da confiança revela-se uma tarefa que você não é um manuseamento confortável em seu próprio país, os seguintes tipos de profissionais podem prestar assistência:

• consultores de investimento: Um consultor de investimentos é uma pessoa ou empresa que aconselha o administrador quanto ao que os investimentos para fazer dada a finalidade da confiança, o seu tamanho, e as necessidades dos beneficiários. Se você optar por usar um consultor de investimentos, use sempre um que cobra uma taxa para os serviços, e não aquele que recebe uma percentagem das vendas!

• empresas de confiança, bancos e corretoras: empresas de confiança e os bancos que têm departamentos de confiança pode ser útil para manter os ativos da confiança. Eles podem preparar demonstrações periódicas, contas anuais e declarações de imposto de renda e também investir os activos (todos para uma taxa, é claro). ativos de confiança também pode ser colocado em uma conta de corretagem ou de contas, o que lhe fornecer declarações periódicas e consultoria de investimento. Geralmente, as taxas envolvidas nesta opção são para comércios. Algumas corretoras elaborar contas anuais e declarações de imposto para um outro taxa- adicionais não. Se você precisa deste serviço, pergunte antes de abrir a conta.

• Advogados, contadores e agentes inscritos: Advogados especializados em direito confiança pode ser útil para você na interpretação do instrumento de confiança e guiar com as leis estaduais. Dependendo das leis estaduais individuais, escritórios de advocacia também pode ter departamentos de confiança, onde os ativos da confiança pode ser investido e a confiança pode ser administrado. Contadores e agentes inscritos que estão familiarizados com a administração de confiança pode preparar contabilidades e as declarações de renda.

Cada propriedade e confiança requer diferentes níveis e tipos de conselhos. Alguns profissional adicional que você pode querer consultar incluem o seguinte:

• consultores de negócios: Se um activo da confiança ou da propriedade é um negócio em funcionamento, não seja tímido sobre encontrar alguém para ajudá-lo a executá-lo.

• assessores de caridade: Se você é administrador de uma fundação de caridade, consultores de renome pode ajudá-lo no desenvolvimento de direção de caridade da fundação e mostrar-lhe como identificar as organizações de caridade que você pode querer a fundação de contribuir para.

• Médicos e outros profissionais de saúde: Como um administrador, você está muitas vezes acusado de fornecer recursos para proteger a saúde eo bem-estar geral de beneficiários de confiança. Às vezes, você precisa fazer mais do que apenas pagar a conta -você realmente tem que fazer acordos com vários profissionais médicos para os serviços necessários.

• litigantes: Mesmo que você, como fiduciária, presumivelmente já tem um advogado, você pode achar que precisa de representação em uma ação judicial envolvendo o Estado ou de confiança. Lembre-se, da confiança ou estate advogado nem sempre é experiências em litígios e em situações de sala de reuniões, e você provavelmente irá encaminhá-lo a um litigante competente em sua área, se você se encontra nesta situação que ele ou ela não vai ficar ofendido se você ir em outros lugares para a representação e, de fato, deve aplaudir a jogada.