ETFs: como combinar estilo e estratégias sectoriais

Usando ETFs setor pode ser uma ótima maneira de diversificar a sua carteira. Também, no entanto, pode ser perigoso se você usar esta estratégia como um meio para ajudá-lo a especular no mercado.

Quando a preferir a grade estilo para sua ETFs

Não há nada de errado com dividindo-se uma carteira de ações em setores da indústria, mas por favor não se apresse em demolição investir estilo. Se você estiver indo para escolher uma estratégia sobre a outra, a borda ainda vai investir estilo. Por um lado, sabemos que ele funciona. Estilo de investimento ajuda a difundir (mas certamente não eliminar) risco. Scads de dados mostrar que.

Além disso, o investimento estilo permite-lhe tirar proveito de anos de outros dados que indicam que você pode ganso retorna sem elevar o risco, ou elevá-la por muito, inclinando-se em direção a sua carteira valor e small cap.

Quando você investe em setores da indústria através de ETFs, que são na maioria das vezes o investimento a grande maioria dos seus fundos large caps, e você é o crescimento normalmente divisão e valor uniformemente. Essa abordagem pode limitar o seu sucesso de investimento.

Outra razão investidores ETF não deve descartar o investimento estilo: Estilo ETFs são a escolha mais barata. Por qualquer ETFs estilo razão tendem a custar muito menos do que ETFs do setor da indústria. Em média, eles são cerca de metade do custo. Vai saber.

E uma última razão para preferir estilo ao sector para o núcleo de sua carteira: Você vai precisar de menos fundos. Com grande crescimento, valor grande, crescimento pequeno, e pequeno valor, você praticamente pode capturar todo o mercado de ações.

Com fundos do setor, você precisa de quase uma dúzia de fundos para conseguir o mesmo efeito. Cada fundo sector oferece diversificação mínima, porque os movimentos de preços de empresas do mesmo setor da economia tendem a estar estreitamente correlacionados.

Como combinar estratégias para otimizar sua carteira ETF

Não há nenhum ponto de ter dezenas de ETFs em sua carteira, se eles estão indo só para duplicar participações de cada um. Então, se você já possui o mercado inteiro através de ETFs diversificados em todos os quadrantes de canto da grade estilo - grande, pequeno, valor e crescimento - por que adicionar todos os setores da indústria que são, obviamente, já representados?

Não faria sentido para adicionar um peppering de estoques de semicondutores ou estoques de serviço público se você soubesse que os semicondutores ou utilitários estavam indo para decolar. (Claro, um investidor racional nunca diria que ele ou ela sabia alguma coisa sobre o futuro, que não seja o sol, provavelmente vai subir amanhã.)

E, no entanto, assumir uma dose adicional de semicondutores ou utilitários ainda pode fazer sentido se essa dose adicional de sector, quer a indústria de alguma forma foram para aumentar o seu potencial de desempenho sem elevar o risco. Isso só pode acontecer se você escolheu um sector industrial que não está intimamente correlacionado com o mercado mais amplo.