ETFs e Opções: Pesar Opções Estratégias contra o ETF carteira diversificada

ETFs são uma enorme parte do mercado de opções. E as opções podem permitem que você capture os ganhos do mercado de ações com risco muito limitado. Eles também permitem que você investir no mercado e não precisa se preocupar com crises. O que não é o amor sobre opções?

Whoaaa. Não tão rápido! Você precisa saber um par de pequenas coisas sobre as opções:

• Eles são caros. Toda vez que você quer comprar uma opção de venda ou uma chamada, você paga. O preço pode variar enormemente dependendo do preço de exercício, a data de validade que você escolher, e a volatilidade do ETF a opção baseia-se. Mas em nenhum caso são opções baratas. E a grande maioria de opções de atingir sua data de validade e simplesmente expirar.

  Então, sim, as opções podem poupar em um mercado de urso, e eles podem ajudá-lo a capturar um mercado de touro, mas de qualquer forma, você vai pagar. almoços grátis são muito difíceis de encontrar!

• Se acontecer de você fazer um ganho sobre uma opção, a renda será geralmente considerado um ganho de curto prazo pelo IRS. Como tal, você pode pagar duas vezes o imposto sobre ele que você faria na valorização a longo prazo de um estoque.

O preço que você paga para opções pode valer a pena - mesmo depois de impostos são considerados. Opções de proporcionar aos investidores uma variedade de estratégias viáveis. A verdadeira questão é se usar opções torna mais sentido do que investir em uma carteira bem diversificada de ETFs de baixo custo. A maioria dos profissionais financeiros estão céticos, incluindo vários que trocaram pesadamente em opções apenas para aprender da maneira mais difícil que é um negócio muito complicado.

Então, aqui é a maneira de olhar para ele: As chances de sucesso com uma estratégia chamada de constante são um em três: Você ganha se há um touro marketing você perde se há um urso de marketing que você perde se o mercado estagna. O mesmo vale para uma estratégia de opção de venda: você ganha se há um urso de marketing que você perde se houver um touro marketing você perde se o mercado estagna. É difícil gostar essas chances.

Com uma carteira bem diversificada de ETFs de baixo custo - ações, títulos, REIT, e ETFs de commodities - suas chances de sucesso são mais como dois em três: você perde se há um urso de marketing você ganha se há um marketing touro em no caso de um mercado de ações estagnado, alguma coisa em sua carteira provavelmente vai continuar a fazer dinheiro para você de qualquer maneira.

Uma finais (mas bastante importante) consideração: Opções de negociação geralmente requer muito mais tempo e esforço do que o investimento buy-and-hold numa carteira diversificada. Considere o seguinte: Você prefere gastar seu tempo livre em seu computador mexer com seus investimentos, ou prefere fazer qualquer coisa mas aquele?