Um olhar Close-up em Opções ETF Socialmente Responsáveis
Os dois ETFs mais antigos e populares que usam telas sociais são tão diferentes quanto a noite eo dia. O ETF iShares MSCI EUA ESG Select Index (KLD) é um amplo cap grande mistura
(Tanto de valor e crescimento) de fundos. O Fundo PowerShares WilderHill Clean Energy (PBW) é um fundo sector industrial estreita e um pequeno fundo estilo de crescimento e um pouco global com aproximadamente 25 por cento das explorações sendo fora dos EUA.iShares MSCI EUA ESG Select Index ETF (KLD)
Indexada à: A ESG Selecionar índice MSCI social EUA (ESG significa ambiente, social e de governança). O índice começa com 250 ou assim bastante grandes corporações dos EUA. Com base no registro de cada empresa para a justiça social e desempenho ambiental, ponderação em excesso empresas e subponderações supostamente éticos supostamente os antiéticas assegurando ao mesmo tempo que todos os outros que não o tabaco indústrias estão representados.
relação de despesa: 0,50 por cento
Top cinco empresas: Eaton Corp.- International Business Machines- Starbucks- Johnson Johnson- Becton, Dickinson and Company
As cinco principais indústrias: tecnologia da informação, saúde, consumo discricionário, bens de consumo corrente, finanças
PowerShares Fundo de Energia Limpa WilderHill (PBW)
Indexada à: O Índice de Energia WilderHill Limpo, que acompanha três dezenas de empresas que investem em energia solar, moinhos de vento, as células de combustível de hidrogênio, baterias recarregáveis, e outras formas de energia amiga do ambiente
relação de despesa: 0,70 por cento
As cinco principais empresas (a maioria dos quais você provavelmente nunca ouviu falar): GT Solar, a Tesla Motors, Sociedad Qumica y Minera de Chile, Grupo OM, SunPower Corp.
Top cinco países: Estados Unidos, China, Canadá, Brasil, Alemanha
Estes dois fundos são muito diferentes uns dos outros. KLD abrange uma grande fatia do mercado, enquanto PBW é um foco mais estreito. Ambos os fundos custam menos da metade do que a média do fundo mútuo socialmente consciente seria boa relação custo-que é certamente uma coisa boa.
Por outro lado, a SRI ETF custo consideravelmente mais do que muitos outros ETF. (O rácio médio gasto para toda a categoria SRI é de cerca de 0,70 por cento, ao passo que muitos ETFs realizar relações de despesa de 0,20 por cento ou menos.)
Tenha em mente que os prestadores de ETF SRI não oferecer ou prometer o mesmo tipo de ativismo dos acionistas que você começa com algumas das empresas de fundo mútuo mais agressivas. Isso porque a maioria dos fundos mútuos são mais ativamente gerenciado de ETFs. gestão passiva é parte do que torna tão atraente ETFs porque leva a menores taxas de administração e maior transparência.
No entanto, a gestão activa - tal como a encontrada com muitos fundos de investimento - podem ajudar a manter um fundo de SRI mais estreitamente alinhada com seus valores declarados. Dependendo do nível de ativismo que você gostaria de ver em sua empresa de fundos SRI, este fato pode diminuir o apelo de buscar investimento socialmente responsável através de ETFs.
KLD é bastante liberal na sua definição de # 147 socialmente responsável # 148- (não no sentido político, mas na facilidade com que uma ação pode sobreviver à sua tela). O fundo faz com que muitos compromissos em sua seleção de ações. Determinados fundos de investimento socialmente conscientes têm critérios de seleção muito mais duras do que KLD faz.
Em termos de diversificação, alguns preferem ver ações de grandes empresas divididas nitidamente em valor e crescimento. Com a SRI ETFs, no entanto, você tem uma exposição mushier a estes grandes categorias cap. Olhando através da lente de diversificação, PBW oferece uma pequena lasca da economia e, como tal, pode envolver riscos consideráveis.
Por outro lado, todos os estoques de energia - tanto limpos e sujos - têm mostrado recentemente um delicioso falta de correlação para o mercado como um todo.
Se você quer investir para um mundo melhor e um melhor portfólio, você deve fazer a pesquisa adicional. ideia de uma pessoa de responsabilidade social pode ser muito diferente do que o outro. O que funciona para uma carteira pode não funcionar para outra. Há uma tonelada de informações sobre o site da Fórum para o Investimento Sustentável e Responsável.