Advantage custo de fundos negociados em bolsa
Algumas das muitas vantagens de fundos negociados em bolsa (ETFs) estão o baixo custo, a eficiência fiscal, a transparência (você sabe o que está comprando), e o longo historial de sucesso para investimentos indexados.
No mundo dos fundos de gestão ativa de investimento (o que quer dizer a maioria dos fundos de investimento), a taxa média anual de gestão, de acordo com a Morningstar, é de 1,33 por cento do saldo da conta. Isso pode não parecer muito, mas não se deixe enganar.
A carteira bem equilibrada, com ambas as ações e títulos podem retornar, digamos, 7 por cento ao longo do tempo. Nesse caso, o pagamento de 1,33 por cento, para um terceiro significa que você acabou reduzido seus retornos de investimento total de cerca de um quinto. Em um ano ruim, quando seus investimentos ganhar, digamos, 1,33 por cento, você acabou reduzido seus retornos de investimento zero.
O custo médio de fundos de investimento é de 1,33 por cento, mas as acusações foram tão alta quanto 10 vezes esse montante. Louco. Investir em um tal fundo estar jogando dinheiro para o vento. No entanto, as pessoas fazem isso.
As chances de sua dissolução em frente depois de pagar tais taxas elevadas estão próximos a zero. pagando um carga (Uma taxa de entrada e / ou saída) que pode totalizar tanto quanto 8,50 por cento é tão nutty. No entanto, as pessoas fazem isso.
No mundo dos fundos de índice, as despesas são muito mais baixos, com os fundos mútuos de índice médio de 0,64 por cento e ETFs com média de 0,50 por cento, embora muitos dos mais tradicionais ETFs indexados domésticos custar não mais de 0,20 por cento ao ano em taxas de administração. Um punhado estão sob 0,10 por cento.
Algumas taxas são tão baixas que pode ser negligenciado. Cada FEF mostrado aqui tem uma despesa de administração anual de 0,12 por cento ou menos.
| ETF | relógio | Despesa Total Anual de Gestão |
|---|---|---|
| Concentre Morningstar Índice de Mercado EUA | FMU | 0,05% |
| Concentre Morningstar Large Cap Index | FLG | 0,05% |
| Schwab mercado amplo EUA | SCHB | 0,06% |
| Vanguard SP 500 | VOO | 0,06% |
| Vanguard Total de Stock Market | VTI | 0,07% |
| Schwab EUA Large-Cap | SCHX | 0,08% |
| Índice SPDR SP 500 | ESPIÃO | 0,09% |
| Índice iShares SP 500 | IVV | 0,09% |
| Índice Tesouro EUA PIMCO 1-3 Ano | TUZ | 0,09% |
| Vanguard Large Cap | VV | 0,12% |
| Vanguard Short-Term Bond | BSV | 0,12% |
Numerosos estudos têm mostrado que os fundos de baixo custo tem uma enorme vantagem sobre os fundos de alto custo. Um estudo realizado pela Morningstar olhou para o retorno das ações ao longo de um período de cinco anos. Em quase todas as categorias de fundos mútuos de ações, fundos de baixo custo bater as calças fora de fundos de alto custo. Você acha que, pagando taxas elevadas você está ficando melhor gestão de fundos? Dificilmente.
O estudo Morningstar encontrada, por exemplo, que entre os fundos de investimento que detêm grandes estoques de mistura (mistura significa uma combinação de valor e crescimento. . . um fundo de SP 500 seria um fundo de mistura, por exemplo), o ganho anualizado foi de 8,75 por cento para os fundos no quartil mais caro de fundos-o ganho para o quartil de menor custo foi de 9,89 por cento.