Como medir a força financeira de uma empresa
A lógica por trás da relação ativos / passivos de uma empresa cujas ações você está pensando em investir em é a mesma que a de sua própria casa. Quando você olha para um instantâneo de suas próprias finanças, como você pode dizer se você está fazendo bem? As probabilidades são que você começar comparando alguns números. A forma mais adequada de fazer isso é comparar o patrimônio líquido ao longo do tempo.
Compare o balanço de uma empresa em um ponto recente na hora de um tempo passado. Você deve fazer essa análise comparativa com todos os principais itens do balanço para ver o progresso da empresa (ou falta dela). Está crescendo seus ativos e / ou reduzindo a sua dívida? O mais importante, é líquida da companhia vale a crescer? Ele tem crescido em pelo menos 10 por cento desde há um ano?
Com demasiada frequência, os investidores parar de fazer sua lição de casa depois de fazer um investimento inicial. Você deve continuar a olhar para os números da empresa regularmente, de modo que você pode estar à frente da curva. Se o negócio começa a ter problemas, você pode sair antes que o resto do mercado começa a sair (o que faz com que o preço das ações cair).
Para julgar a solidez financeira de uma empresa, pergunte a si mesmo as seguintes perguntas:
São ativos da empresa maior em valor do que eram há três meses, um ano, ou dois anos atrás? Compare o tamanho dos ativos corrente para os mais recentes dois anos para se certificar de que a empresa está crescendo em tamanho e solidez financeira.
Como é que os itens individuais comparar com períodos anteriores? Alguns activos particulares que deseja tomar nota de são dinheiro, inventário e contas a receber.
São passivos tais como contas a pagar e dívida sobre o mesmo, inferior ou superior em comparação com períodos anteriores? eles estão a crescer a um, mais rápido, ou ritmo mais lento semelhantes do que os ativos da empresa? Dívida que sobe mais rápido e mais alto do que os itens do outro lado do balanço é um sinal de alerta de pendente problemas financeiros.
Vale a pena ou patrimônio superior a do ano anterior líquida da companhia? E é patrimônio daquele ano maior do que no ano anterior? Em uma empresa saudável, o patrimônio líquido está constantemente a aumentar. Como regra geral, em períodos economicamente favoráveis, o patrimônio líquido deve ser de pelo menos 10 por cento superior ao do ano anterior. Em tempos econômicos difíceis (tais como uma recessão), 5 por cento é aceitável.