Gerenciamento de riscos se você investir em mercados emergentes
Claro, o investimento em mercados emergentes não é sem risco, mas que não deve dissuadi-lo de fazê-lo. Estas economias em crescimento são ótimos lugares para procurar oportunidades de investimento maravilhosas - contanto que você tomar as precauções necessárias. Ao gerir os riscos associados aos mercados emergentes, você pode aproveitar ao máximo as oportunidades que lhe são apresentados.
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Faça a sua casa
Fazendo uma pesquisa cuidadosa pode ajudar a identificar melhor suas fontes de risco e retorno, que por sua vez pode ajudá-lo a entender melhor quando - e quanto - para comprar e vender. Fazendo sua casa começa com uma boa compreensão do país e a indústria que você está investindo em.
Quando você começar a sua investigação no país e da indústria, algumas perguntas básicas: Quem dirige o governo? O governo está comprometido com o desenvolvimento? Quem concorre para clientes e fundos com o investimento que você está pensando?
Porque os mercados mudam rapidamente, especialmente em novos mercados, não se esqueça de contar com fontes de notícias para obter informações up-to-date. Dois ótimos lugares para começar são O economista revista eo Wall Street Journal. O economista é publicado em Londres e oferece uma grande cobertura semanal de questões de negócios e políticos em todo o mundo. o Wall Street Journal abrange questões de negócios e de investimento em todo o mundo e tem alguns dos a melhor cobertura da Ásia ao redor.
O próximo passo é olhar para as finanças do investimento que você está pensando. Como é que vai ganhar dinheiro? Quanto financiamento terá de crescer?
Finalmente, tenha em mente que a pesquisa é um processo contínuo. Você precisa mantê-lo para ver se as situações mudaram. Talvez você quer se comprometer mais dinheiro para um mercado ou investimento, ou talvez você quer cortar para trás. Quanto mais você sabe, as melhores decisões que você pode fazer.
Considerando a adesão de uma nação em organizações económicas
o Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Económico (OCDE) representa as nações que são geralmente considerados desenvolvidos. A OCDE é grande para os investigadores porque recolhe tantos dados sobre os assuntos económicos. Algumas organizações relacionadas com a OCDE são o G-7, que representa a Grupo dos 7 e inclui os países com maior economies- do mundo do G-8, que é o G-7 mais Rússia- e do G-20, que inclui 19 nações e da União Europeia. Estas organizações trabalham para promover a estabilidade financeira internacional mais de desenvolvimento internacional, e os membros da OCDE coletar e compartilhar informações sobre suas economias, a fim de desenvolver novas políticas para si mesmos e para ajudar no desenvolvimento do resto do mundo.
A tabela a seguir contém uma lista de nações e as organizações cada pertence. As categorias podem ajudá-lo a pensar sobre onde investir.
Muito do seu sucesso em investir em mercados emergentes vem de identificar os países que estão crescendo agora e que são susceptíveis de continuar a crescer no futuro. Mesmo uma empresa medíocre pode crescer enquanto se senta em um país em crescimento, mas uma grande empresa pode ser retido em um país medíocre. Como você olhar para esta lista, pense sobre o que seria necessário para um país para mover para cima ou para baixo uma categoria? Qual a probabilidade de tal mudança? O que aconteceria com os seus investimentos se tal mudança ocorreu?
| Nação | OCDE | Índice MSCI Emerging Markets | L-7 | L-8 | G-20 |
|---|---|---|---|---|---|
| Argentina | x | ||||
| Austrália | x | x | |||
| Áustria | x | ||||
| Bélgica | x | ||||
| Brasil | x | x | |||
| Bulgária | |||||
| Canadá | x | x | x | x | |
| Chile | x | x | |||
| China | x | x | |||
| Colômbia | x | ||||
| Chipre | |||||
| República Checa | x | x | |||
| Dinamarca | x | ||||
| Egito | x | ||||
| Estônia | x | ||||
| Finlândia | x | ||||
| França | x | x | x | x | |
| Alemanha | x | x | x | x | |
| Grécia | x | ||||
| Hungria | x | x | |||
| Islândia | x | ||||
| Índia | x | x | |||
| Indonésia | x | x | |||
| Irlanda | x | ||||
| Israel | x | ||||
| Itália | x | x | x | x | |
| Japão | x | x | x | x | |
| Letônia | |||||
| Lituânia | |||||
| Luxemburgo | x | ||||
| Malta | |||||
| Malásia | x | ||||
| México | x | x | x | ||
| Marrocos | x | ||||
| países Baixos | x | ||||
| Nova Zelândia | x | ||||
| Noruega | x | ||||
| Peru | x | ||||
| Filipinas | x | ||||
| Polônia | x | x | |||
| Portugal | x | ||||
| Romênia | |||||
| Rússia | x | x | x | ||
| Arábia Saudita | x | ||||
| República Eslovaca | x | ||||
| Eslovenia | x | ||||
| África do Sul | x | x | |||
| Coreia do Sul | x | x | x | ||
| Espanha | x | ||||
| Suécia | x | ||||
| Suíça | x | ||||
| Taiwan | x | ||||
| Tailândia | x | ||||
| Peru | x | x | x | ||
| Reino Unido | x | x | x | x | |
| Estados Unidos | x | x | x | x |
As fronteiras entre mercados desenvolvidos e emergentes borrão, e nações, muitas vezes circular entre eles. Islândia, por exemplo, é uma nação da OCDE que tinha uma economia forte, desenvolvida no final do século 20 e no dia 21. Vários de seus principais bancos em colapso em 2008, derrubando sua moeda e as suas perspectivas económicas e, para fins práticos, movendo-o de volta para mercados emergentes ou mesmo status de fronteira, pelo menos, como esta escrito. Se você pode identificar um mercado que é susceptível de ser promovido, você pode encontrar um grande mercado para investir em.
Usando intermediários ou consultores
Os mercados emergentes em que está interessado pode estar longe de onde você mora e aparecer nas notícias com menos frequência ou não em todos. Esta falta de exposição pode tornar a investigação difícil e colocá-lo em desvantagem. Para contornar esta situação, considere o uso de um intermediário. Os intermediários mais populares estão surgindo fundos mútuos do mercado e fundos negociados em bolsa (ETFs), que reúnem o dinheiro de muitos investidores diferentes. Os gestores de fundos de concentrar-se em mercados emergentes e ter acesso a orçamentos de investigação e de viagem que você não pode ter. Seu trabalho é encontrar oportunidades de investimento e avaliar os riscos para que seus clientes podem ganhar dinheiro, para que eles possam dedicar mais tempo e esforço do que você pode ser capaz de em seu próprio país.
Se você tem uma grande quantidade de dinheiro para investir, você pode trabalhar com um fundo de investimento privado ou de um gerente de riqueza com especialização em mercados emergentes. UMA fundo de investimento privado é semelhante a um fundo mútuo na medida em que piscinas dinheiro de muitos investidores diferentes, mas podem ter mais flexibilidade. Em troca, você precisa comprometer-se uma grande quantidade de dinheiro.
Alguns corretores, gestores de riqueza, e outros consultores financeiros especializar-se em mercados emergentes. Essas pessoas costumam cobrar uma percentagem de activos sob gestão para os seus serviços. Antes de pagar, certifique-se que eles estão fazendo o trabalho que eles pretendem fazer. Peça para ver registros de desempenho verificado e falar com suas referências. Caso contrário, você pode ser melhor fora em um fundo mútuo de mercado emergente, mesmo que pareça menos glamourosa do que ter a sua cara própria dinheiro pessoal.
Diversificando seus investimentos
Em qualquer mercado, a maneira mais fácil de melhorar o seu retorno a longo prazo e gerir o seu risco é diversificar. Se você limitar seus investimentos em mercados emergentes ao longo prazo, parte de sua carteira, e se você investir em uma série de países e indústrias de rolamento de risco, o risco global é muito reduzida, porque você tem o resto de sua carteira em menos- arriscadas, os ativos mais líquidos.
Quando você diversificar, não basta ir atrás de um saco de surpresas. Em vez disso, olhar para uma mistura de mercados emergentes. Eles variam de quase desenvolvidos para as economias mal modernos, a partir naturais de recursos para as economias orientadas para a tecnologia, de moedas fortes para aqueles que são difíceis de câmbio. Se você tem a exposição a um pouco de cada um, em seguida, os riscos únicos em um determinado mercado será compensado por vantagens únicas em outros.
Um fundo mútuo ou um ETF investe em uma variedade de títulos, mas não é necessariamente um investimento diversificada. Alguns fundos de mercados emergentes investir apenas em um país, e as principais empresas desse país podem ser todos na mesma indústria. Com esse fundo tem uma maior diversificação do que se você comprar ações em um país, mas você não está bem diversificado em mercados emergentes.