Investir em fundos mútuos de energia
empresas de gestão de investimentos quer ganhar dinheiro, e você também. Para atingir este objetivo, eles criam fundos de investimento com determinados objectivos. investidores de energia like-minded que têm o mesmo objetivo que a piscina fundo de seu dinheiro juntos, dando o controle para um gestor de fundos, que é responsável pela construção de uma carteira coletiva preenchido com investimentos que se enquadram dentro dos critérios específicos, e voil # 224-.
Três tipos básicos de fundos de investimento estão disponíveis para os investidores, e cada um vem com a sua própria estratégia para atender às suas necessidades:
fundos de renda fixa (obrigações)
fundos do mercado monetário
Os fundos de ações (stocks)
Com a finalidade de concentrar seus investimentos dentro das indústrias de petróleo e gás natural, você pode limitar o campo de jogo para estocar fundos, muitas vezes referida como fundos de ações.
Os fundos de ações podem ser divididas em várias categorias:
fundos de crescimento se concentrar em retorno de grandes ganhos de capital para os investidores em vez de dividendos estáveis.
fundos de renda são exatamente o que soam como. Estes fundos se concentrar em ações que oferecem dividendos regulares.
Os fundos de índicetentar espelhar o retorno de um índice de mercado específico, investindo em ações encontrados dentro desse índice. Por exemplo, um fundo de tentar replicar o desempenho do índice Dow Jones acumula uma carteira composta por todos ou, pelo menos, uma amostra de stocks na Dow.
Os fundos do setor alvo uma indústria ou sector de ações particular.
fundos de energia ampliar seus investimentos para além stocks de exploração e produção simples. Eles também incluem ações de serviço ou aqueles que oferecem transporte e equipamento.
Hoje, os fundos mútuos de energia representam uma enorme quantidade de capital de investimento. Esta tabela mostra cinco dos mais bem classificados de energia fundos mútuos disponíveis para investidores de longo prazo de acordo com classificações combinadas de Morningstar, Lipper, Zacks, TheStreet.com, e Standard de pobres.
| Nome | Símbolo da ação | Recursos da rede | Top Five Holdings |
|---|---|---|---|
| Fundo de Energia Ícone | ICENX | $ 622.000.000 | ExxonMobil Corporation, Chevron, Valero Energy Corp., Schlumberger, Tesoro Corporação |
| Integridade Williston Basin / Mid-North America StockFund | ICPAX | $ 548.000.000 | National Oilwell Varco, Kodiak Oil Gas Corp., Halliburton, Oasis Petroleum, Whiting Petroleum |
| Fidelity Select Portfolio Energia | FSENX | $ 2100000000 | ExxonMobil Corporation, Chevron, Occidental Petroleum, NationalOilwell Varco, Hess Corp. |
| Fidelity Select Natural Resources Portfolio | FNARX | $ 1100000000 | Occidental Petroleum, Hess Corp., Halliburton, Suncor Energy, National Oilwell Varco |
| Fundo de Energia Vanguard | VGENX | 11800000000 $ | ExxonMobil Corporation, Chevron, Royal Dutch Shell, BP PLC, Occidental Petroleum |
Porque os fundos vêm em todas as formas e tamanhos diferentes, cada um com as suas próprias metas e objetivos específicos de investimento, você deve considerar vários fatores ao escolher um fundo mútuo de energia. Identificar o fundo certo para você pode ser tão difícil como a avaliação de reservas de petróleo e gás individuais. Então o que você procurar, e mais importante, como você acha suas respostas?
Atuação: Ao contrário da crença popular, o desempenho de um fundo mútuo no passado não é tão crítico como você pode pensar. os fundos menores novos no mercado pode parecer extremamente atraente porque eles investiram em apenas alguns stocks. Como fundos de aumentar de tamanho, o seu tamanho carteira também cresce, tornando menos provável que o fundo vai repetir o seu sucesso a curto prazo.
O desempenho de um fundo mútuo, no entanto, dá-lhe algumas dicas sobre a sua volatilidade durante um determinado período de tempo - mais volatilidade leva a maior risco.
Risco: Todo o investimento que você sempre faz no mercado vem com um certo grau de risco. Se isso não fosse o caso, todo mundo iria investir, e todo mundo iria ganhar dinheiro com o mercado. Infelizmente, que simplesmente não é o caso. Para mitigar o risco, leia prospecto de um fundo de cima para baixo para saber sua estratégia de investimento e determinar se ele é mais adequado para atender o seu nível de risco.
Honorários: Junto com o risco, sempre fator de custo em sua decisão de comprar um fundo. Você pode esperar para ver as coisas típicas como taxas de transação acionista cobrada de você cada vez que você comprar e vender ações de um fundo. Entre estas taxas são encargos de vendas em compras, taxas de aquisição, custos de vendas diferidos, comissões de resgate, taxas de câmbio e taxas da conta.
despesas: Outra peça importante de due diligence é determinar as despesas operacionais cobrados contra você em uma base anual. Estas despesas podem incluir comissões de gestão pagas a direita fora de activos de um fundo e taxas de distribuição (ou taxas 12b-1) Que cubram as despesas associadas com a comercialização e venda de ações do fundo.
As despesas operacionais do fundo totais anuais podem ser encontrados na tabela de taxas, e os investidores prudentes usar a relação de despesa como uma comparação entre os vários fundos potenciais.
Nem todo mundo nasceu com um dom em matemática. Se o pensamento de cálculo destes números é que você repensar todo este empreendimento em fundos de investimento, aqui está uma boa notícia. Você pode encontrar calculadoras custo de fundos mútuos on-line, e eles vão ajudá-lo a analisar as despesas de um fundo mútuo. Há uma boa um no Financial Industry Regulatory Authority (Ou FINRA, para abreviar) website.
À sua disposição estão várias fontes de informação que você pode usar para avaliar um novo fundo em perspectiva. Os seguintes documentos devem ser disponíveis no site do Fundo, entrando em contato com um corretor que vende o fundo, ou contactando directamente o próprio fundo:
Perfil: perfil de um fundo dá-lhe uma breve descrição do fundo, resume o prospecto, e é um bom ponto de partida quando estreitando sua lista de recursos potenciais.
Prospecto: É prudente para chegar em suas mãos um prospecto antes de decidir sobre o investimento. O prospecto contém uma riqueza de informações, incluindo estratégias do fundo primárias, objetivos e riscos do núcleo. Diz-lhe quem está no comando do fundo e como comprar e resgatar ações.
Declaração de Informações adicionais: Conhecido como parte B do registo, este documento vai mais fundo em operações de um Fundo do que o prospecto. Ele lhe dá detalhes sobre história- do fundo inclui políticas de fundos em empréstimos e concentração-identifica os seus funcionários, diretores e outras informações sobre matters- impostos e oferece desempenho e as informações média de retorno total. Para chegar a esta declaração, consultar a tampa traseira do prospecto.
Relatórios de acionistas: Estes relatórios regulares dar-lhe up-to-date informações financeiras e participações atuais.